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天津市高等教育自学考试课程考试大纲 课程名称：保险中介概论 课程代码：0663 第一部分 课程性质与设置目的 一、本课程的性质与特点 本课程是高等教育自学考试保险专业所开设的专业课之一。它是保险专业一门反映当前我国保险市场变化并与实际工作联系紧密、应用性较强的课程。本课程的特点是既有一定的保险理论性，又具有各种保险中介部门经营活动实际操作的实务性。 程设置的目的和要求 设置本课程的目的是为了使考生在学习保险基本理论和主要险种基本原理等课程的基础上，进一步能够掌握保险市场中有关保险中介的基本理论和专业知识，从而使考生更加完整地掌握保险专业的基本理论和基本知识。 通过本课程的学习，要求考生掌握和了解保险中介在保险市场中的地位和作用，掌握和了解我国保险中介的现状，各种保险中介形式的概念、特征，各种保险中介活动的基本内容，以及国家对保险中介监管的原则和方法等。 三、与本专业其它课程的关系 本课程是保险专业的一门专业性很强课程，考生应在学完《保险学原理》《财产保险》《人身保险》《海上保险》等课程的基础上，学习本课程。 第二部分 课程内容与考核目标 保险中介概述 一、学习目的与要求 通过本章的学习，正确理解保险中介与保险中介制度的概念，以及各种保险中介形式的含义，掌握建立和完善保险中介的必要性和作用，并了解现阶段我国保险中介的现状和总体特征及未来发展。 二、考核知识点与目标 （一）保险中介的含义和特点（次重点） 识记：保险中介与保险中介制度的含义 理解：保险中介与其它中介的区别、保险中介的特点 （二）保险中介的形式（重点） 识记：保险中介的各种形式，既：保险代理人、保险经纪人、保险公估人、其他保险中介人等。 理解：保险中介各种形式的区别 （三）保险中介制度的现状与发展（次重点） 理解：国外保险中介制度发展与现状的基本状况 识记：建立保险中介制度的必要性 理解：保险中介在保险市场中的基本作用 理解：保险中介制度发展的影响因素 识记：现阶段我国保险中介制度的基本现状与特征 应用：未来我国保险中介制度的发展目标及影响因素 保险代理人 一、学习目的与要求 通过本章的学习，正确理解保险代理人的概念，以及保险保险代理合同概念、保险代理人的资格和执业规则、保险代理人的法律责任，并了解我国保险代理制度的现行模式。 二、考核知识点与考核目标 （一）保险代理人特征和基本作用（次重点） 识记：保险代理人特征和基本作用 识记：保险代理人的各种理论和实践上的分类 识记：我国法律法规对保险代理人的分类，既保险代理公司、兼业代理人、个人代理人。 （二）保险代理合同的概念（重点） 识记：保险代理合同的性质和基本内容 理解：保险代理合同与保险合同的区别 识记：保险代理合同当事人的权利、义务 理解：保险代理合同的订立、变更和终止 （三）我国保险代理人的资格、执业规则、法律责任（次重点） 识记：我国保险代理人的资格 识记：保险代理人执业规则的基本要求 理解：我国保险代理人的执业规则 识记：我国保险代理人的法律责任（行政责任、民事责任、刑事责任） （四）我国保险代理制度（一般） 识记：我国保险代理制度的历史发展和现行模式 理解：我国保险代理制度的评价 应用：完善我国保险代理制度的途经和措施 （五）保险代理公司的形式、设立和运作（次重点） 识记：保险代理公司的一般形式 识记：我国保险代理公司的形式和设立 理解：保险代理公司经营范围和内容 理解：我国对保险代理公司经营范围的规定 寿险营销体制 一、学习目的与要求 通过本章的学习，正确理解寿险营销体制的概念、寿险营销体制的作用，以及掌握寿险营销体制的运行。 二、考核知识点与考核目标 （一）寿险营销体制的概念（次重点） 识记：寿险营销的含义和特点 理解：寿险营销员的法律地位 理解：寿险营销体制的基本作用 （二）我国寿险营销体制的形成与现状（一般） 理解：我国寿险营销体制的形成与现状 应用：我国寿险营销体制的改革与发展 （三）寿险营销的组织机构、培训、职场（次重点） 识记：寿险营销的组织机构 识记：寿险营销员培训的意义 理解：寿险营销员培训的内容 理解：寿险营销职场建立的必要性与功能 （四）寿险营销员的管理（次重点） 理解：保险公司对寿险营销员管理的必要性 应用：保险公司对寿险营销员管理的内容 保险经纪人 一、学习目的与要求 通过本章的学习，正确理解保险经纪人的分类、作用，以及保险经纪人的组织形式和经营范围及运作。 二、考核知识点与考核目标 （一）保险经纪人的分类、作用（重点） 识记：保险经纪人的各种分类方法和标准 理解：保险经纪人在保险市场中的基本作用 （二）保险经纪人的起源和发展（一般） 理解：国内外保险经纪人的起源和发展 理解：我国保