財富管理規劃師考前測驗題(範圍CH1~CH4前半)-佛光大學應用經濟.docVIP

102學年度 第一學期 應用經濟學系 教卓計劃補助 財富管理規劃師 考前測驗題(範圍:CH1~ CH4前半) 考試時間:60分鐘 班級: 學號: 姓名: 請將答案填入下列空格中，謝謝!! 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 單選題，每題2分，及格分數:70分 財富管理機構在進行資產管理、規劃時，必須注意 適時推出國際間最熱門的金融商品 根據各個地區和市場的不同特點，規劃、設計或銷售合宜的理財計畫與商品 了解商品的傭金率多寡，以求取公司利潤最大化為目標 以上皆是 國外財富管理業務分級制度下，金額在新台幣3000萬元以上的「私人銀行」，其所鎖定的服務族群為 一般民眾 (2) 軍公教人員 (3)中產階級、退休族 (4)企業主、資產主 將個人理財實務配合財富管理軟體實作的目的，主要在於 讓客戶具備理財規劃或財富管理的專業知識 有能力透過軟體實際執行個人財富計畫的規劃、執行管理、檢驗與追蹤調整 提供客戶最佳且唯一的解決方案 以上皆是 財富管理是一個不斷循環、學以致富的過程，是一個從起心動念到實現計畫，一步一步長期學習、經營、進而達成目標的歷程，其中最重要的關鍵在於 規劃 (2) 考核 (3) 經營 (4)監督 在體認到理財的重要性並具理財觀念與知識後，一個完整的財富管理流程應 從設定理財目標開始，正確評估現有收入、支出、資產與負債，並模擬「目標」與「現況」結合後的實際現金流量變化狀況 進行規劃，決定對策與計畫，根據計畫，列出必要的行動與步驟 開始執行計畫以後，應定期檢視實際達成與預訂進度的差異，隨時調整，以便逐漸接近目標，甚至於提早完成目標 以上皆是 下列關於理財顧問或財富管理人員的敘述，何者為正確 理財顧問或財富管理人員只需負責擬定理財計畫 理財顧問或財富管理人員可依其專業逕行提出理財計畫 理財顧問或財富管理人員必須特別強調投資的重要性 理財顧問或財富管理人員就像個人財務狀況的醫生一樣，必須經過完整的診察程序，配合財富管理工具的應用，才能提出適切、有效的理財計畫 進行財富管理時，就所蒐集到的資料進行瞭解與分析，然後再進一步編製個人或家庭財務報表並加以分析，這些資料包括 收入、支出、儲蓄與投資、負債、保險 現金、儲蓄、投資、動產、不動產 房屋、股票、債券、存款、基金 以上皆非 若一個標準且完整的財富計畫形成過程，可以跟就醫的流程互相比擬，那麼：「按所選方案進行治療或身體健康管理，用藥或運動、飲食調整等」，就等同於財富計畫形成流程的哪一個階段 現況解析：暸解個人財務現況 理財策略的規劃與擬定：依財務現況與目標進行規劃模擬、提出建議，最後選定策略 執行與管理：依計畫尋找適當的金融商品進行財務及資產的配置 追蹤與調整：檢視個人/家庭財務是否如計畫預估逐步成長，視需要進行調整 若一個標準且完整的財富計畫形成過程，可以跟就醫的流程互相比擬，那麼：「定期回診，追蹤檢驗，調整用藥份量或治療、管理方式等」，就等同於財富計畫形成流程的哪一個階段 現況解析：暸解個人財務現況 理財策略的規劃與擬定：依財務現況與目標進行規劃模擬、提出建議，最後選定策略 執行與管理：依計畫尋找適當的金融商品進行財務及資產的配置 追蹤與調整：檢視個人/家庭財務是否如計畫預估逐步成長，視需要進行調整 在目標設定前，顧問必須先就客戶的哪些事項進行詳盡的暸解 個人價值觀 (2)投資及風險屬性 (3)理財個性 (4)以上皆是 進行財富管理「理財策略的規劃與擬定」時，應注意 依據客戶所設定的目標與財務現況模擬出來的各種結果，一一進行解析後，找出就客戶當下的財務狀況來看，在未來的人生中，可能會遇到的各項問題；以及在發生某些無法預期的意外狀況時，可能對財務造成的影響 透過現行理財行為以及人生目標的適度調整，找出最符合客戶個性、行為模式的財務策略及安排 確認規劃方案符合客戶心中對人生目標的優先順序，以及客戶願配合進行的理財行為調整；接著為客戶進行理財規劃、提出建議報告，並協助客戶選定策略 以上皆是 下列何者並非進行財富管理「理財策略的規劃與擬定」時，應注意事項 必須耐心且有技巧的與客戶溝通目標調整的方向以及需要客戶配合改變的理財行為 最好具備基本的心理輔導諮商能力 評估客戶一旦發生風險時，家中財務狀況是否能繼續支應家人按原來的人生目標往前走的家庭財務安全情形 當結果與客戶心中理想產生扞格之際，必須處理客戶在心理層面所面臨的衝擊 下列何者並非挑選財務顧問所應著重的