第九章国际融资担保制度解析.ppt

第九章 国际融资担保制度 第一节 国际融资担保制度概述??一、 国际融资担保的概念和分类 （一）根据法律范畴划分 人的担保与物的担保 （二）根据性质划分 从属性担保与独立担保 （三）其他分类?? 二、 担保在国际融资中的作用（一）担保制度的演进 1、担保价值取向从安全转向效益 2、担保的法律性质发生变化 3、担保的社会功能从保全债权走向媒介融资?? ?? （二）担保在国际融资中的作用 1、提升融资方资信，保障融资交易安全，促进融资目的的实现。 2、是结构融资的重要支撑，是分散风险的重要手段。 3、在一定条件下可以成为一种投资手段。 第二节 国际融资的信用担保 一、 保证 二、独立性担保 独立性担保泛指保证人履行保证义务和债权人（受益人）行使付款请求权仅以保证合同（或其他具有相同或类似效果的法律文书）为根据，而不是以基础合同的履行情况为根据。 （一）见索即付担保 见索即付保函是保证人应借款人的要求向贷款人出具凭索赔书和保函规定的其他单证付款的承诺文书。 1、法律特征 （1）见索即付保函是非从属性的独立合同 （2）保证人是主债务人 保证人与贷款人以保函为根据而形成独立的债权债务关系。 2、见索即付保函的法律关系 （1）贷款人索偿的根据 （2）保证人的责任及其承担根据 3、贷款协议的修改与保证人的责任 贷款协议的任何修改对见索即付保函均无影响 （1）保证人不能以贷款协议的修改为理由主张见索即付保函无效或要求免除保证责任。 （2）贷款协议的任何修改均不导致保证人既定责任范围的改变。 （二）备用信用证 备用信用证是开征行根据借款人的请求，向贷款人开出的付款承诺凭证。 1、备用信用证与跟单信用证的区别 （1）适用范围不同 跟：通常用于国际贸易结算 备：广泛用于各种形式的国际经济交易担保 （2）作用形式不同 跟：开证行代替贸易合同的付款人承担直接付款责任 备：作用在于担保 （3）单据要求不同 跟：要求卖方提交的是能证明卖方适当履行基础合同的单证。 备：要求提交能证明借款人未适当履行基础合同的文件。 （4）开证行的权利保障不同 跟：卖方要求开证行付款时应提交代表货物所有权的一系列单据，这些单据在买方付款赎单之前成为自然的担保品，是开证行实现债权的重要保障。 备：除非开证人在出具备用信用证时已要求借款人以一定的物为担保，否则开证人对借款人的追偿权只能作为无担保债权，一旦借款人破产，开证人将处于十分不利的受偿地位。 三、 安慰信（一）安慰信的概念 安慰信在国际融资领域使用广泛，它通常是指政府或母公司分别为政府下属机构的借款或子公司的借款向贷款方出具的表示愿意帮助借款方还款的书面支付文件。 （二）安慰信的内容 安慰信一般包括三项内容： 1、知道筹措资金 2、保持所有权权益 3、支持 ?? 第三节 国际融资的物权担保? ?? 一、 动产担保?? 二、 不动产担保?? 三、 浮动担保 浮动担保是指借款人以其现有及将来取得的全部或某一类财产为标的物而设立的担保，一旦借款人违约（未能偿还到期贷款）或破产，贷款人有权就借款人现存的全部或特定的某一类财产行使担保权，处分担保物并优先受偿。? （一）浮动担保的法律特征 1、担保物包括借款人现有和将来取得的全部或某一类财产。 2、担保物价值形态的变化并不影响其作为担保物的性质。 3、借款人（即但保人）对浮动担保物享有占有、使用和处分权。 4、浮动担保向固定担保的转化。?  （二）浮动担保的实践 英美法系：多数承认 一般浮动担保：以借款人的全部财产设定的浮动担保 有限浮动担保：以借款人的某一类财产设定的浮动担保 大陆法系：多数不承认 四、让与担保 让与担保是指在贷款债权存续期间，由借款人把财产所有权转移给贷款人作为偿还贷款的担保。 法律特征： 1、担保物所有权的转移。 2、不转移担保物的占有。 第四节 国际融资担保制度的统一化?? ?? 一、 有关信用担保的统一惯例规则（一）《合同担保统一规则》 （二）《见索即付担保统一规则》 （三）《合同保函统一规则》 （四）《国际备用信用证惯例》?? ?? 二、 独立担保和备用信用证公约?? ?? 第五节 中国对外担保制度?? ?? 一、 中国对外担保制度概述?? ?? 二、 中国对外担保制度的主要内容及其完善