11541898358_团险基础知识--中国人寿(41页).pptVIP

拓展篇团险基础知识 课程介绍 培训目的： 让学员了解团险基础知识及销售支持流程，掌握基本团险险种及销售技能。 时间：2课时 授课方式：讲授、演练 课程大纲 课程大纲 课程大纲 课程大纲 Thank you 意外伤害独特的1-10级伤残赔付设计，伤残鉴定标准与社保无缝衔接，在保险产品同质化愈演愈烈的今天，贴合客户需求，推陈出新，彰显国寿大家风范。 建筑工程险出险理赔时无须提供安监局出具的证明，简化手续，为企业省时省力。 理赔服务便捷，旨在通过体验式销售，让客户认识国寿、认同国寿，理赔在业内颇具口碑。 产品独具特色　理赔服务同业领先　 1 2 3 团险定义 产品体系 公司优势 4 后台支持 营销员销售流程 营销员销售流程 在与客户沟通保障需求的过程中，请注意收集以下信息： 1、单位的主营业务（确定行业）。 2、员工的工种分布情况（确定风险级别）。 3、员工的年龄结构情况（健康保障时必要信息）。 4、以往的承保以及赔付情况（费率厘定依据）。 5、单位的保费预算以及保障需求（推荐合适的保险计划）。 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 事前审批的流程 填写《团体短期保险业务营业单位申报审批表》 支公司权限内 支公司内勤确认权限将《申请表》提交至团体业务部销售支持岗 出 单 业务员 支公司经理 支公司内勤 团体业务部 流程（一） 流程（二） 超支公司权限 审批通过出具正式通知书 未通过审批，或申请资料需补充 回 退 补充资料, 再次提交 对于有费率浮动或其他特殊承保要求的团体短期险业务， 必须事前审批后方可报价。 业务处理流程 受理点 支公司内勤 业务管理中心契约岗 录入单证 业务管理中心团险销售管理岗 未通过 通过 代理人 收集投保单证 单证初审 单证汇总交接 核保 收费、缮制、分发保险合同 出具核保意见 将核保意见书面通知代理人 核保意见反馈 签单、交单 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 部分主要后台支持 一、支公司基层团险销售支持队伍 团险费率审批人、督导及团险内勤：负责特殊业务审批和申报、审批及出单流程跟进、日常团险业务咨询和指导、团险政策宣导、协助营销员与各团险相关部门沟通等。 二、团体业务部 负责超支公司权限的团险业务定价审批、大单业务和招投标业务销售支持、团险销售支持工具推广、团险销售定价政策及销售管理（含佣金政策）各项政策的制定以及对支公司销售支持人员的培训和宣导、团体大客户的协助服务、协助支公司与各团险后台管理部门的沟通等。 部分主要后台支持 三、业务管理中心： 承保环节：交单—录入—复核—核保—合同打印—合同交接 保全环节：保全申请—录入—复核—核保—批单打印 理赔、操作处理超出规定范围的特殊情况，均由业务管理中心受理。 四、网络支持： 1、事前审批申请书可通过天地通查询跟进处理进度，并下载有效的通知书。 2、出单进度以及各项业务处理进度的追踪可通过天地通进行查询。 3、可通过天地通下载团体保险简易计划书模版。 团险大单销售支援申请流程图 支公司经理 业务员 团体业务部 填写大单销售支持申请书提交 电话告知 OA反馈 签署意见提交 未获核准， 可退回补充资料 一个工作日 核准申请 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 团险大单业务标准 1．招/投标业务； 2．非招投标业务、但单项业务年保费收入达到以下标准之一的团险业务： （1）意外险或定期寿险主险及其附加险年保费收入合计10万元或以上； （2）健康险主险（不包括基金型和账户管理型业务）年保费收入20万元或以上； （3）健康险基金型、账户管理型年保费收入100万元或以上； 3．大行业、大系统的统括保单业务；与行业主管部门或行业协会合作开办的业务；深圳市标志性项目和有重大社会影响的项目； 团险大单业务要求分类 招投标业务 陪同业务洽谈 出具承保方案（计划书） 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 对保险人来说，个人保险的风险选择对象基于个人。出于公平对待保户，保证保险公司偿付能力的考虑，保险人要对投保的个人及其风险状况做出小心谨慎的判断。比如需要考虑的因素有：年龄、性别、职业、健康状况、病史、居住地和财务状况等。由于个人的健康状况和家庭病史对保险人决定是否承保起着至关重要的作用，保险人通常会要求被保险人进行体检并由医疗机构开具体检报告书，以帮助保险人做出承保决定。团体保险以团体的选择代替个人的选择，不需要团体成员体检或提供任何可保证明，保险人就予以承保。它的风险控制手段主要是：投保单位的资格、被保险人是否是能够参加正常工作的在职人员，以及对投保人数和保