《融资融券业务规则.doc

中国银河证券股份有限公司融资融券业务规则 总 则 第一条 为规范融资融券交易行为，维护证券市场秩序，保护投资者的合法权益，根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》、《上海证券交易所融资融券交易试点实施细则》、《深圳证券交易所融资融券交易试点实施细则》、《中国证券登记结算有限公司融资融券试点登记结算业务实施细则》等规定，制定本规则。 第二条 本规则所称融资融券交易，是指投资者向本公司提供担保物、借入资金买入证券交易所上市证券或借入证券交易所上市证券并卖出的行为。 第三条 在本公司进行的融资融券交易适用本规则。本规则未作规定的，适用《上海证券交易所融资融券交易试点实施细则》、《深圳证券交易所融资融券交易试点实施细则》、《上海证券交易所交易规则》、《深圳证券交易所交易规则》等规定。 释 义 第四条 除非本业务规则另有解释或说明，下列词语或简称具有如下含义： 信用证券账户：信用证券账户是本公司“投资者信用交易担保证券账户”的二级账户，用于记载投资者委托本公司持有的担保证券的明细数据； 信用资金账户：信用资金账户是本公司“投资者信用交易担保资金账户”的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据；该账户与“信用证券账户”统称“信用账户”或“授信账户”； 融券专用证券账户：是指本公司以自己的名义，在证券登记结算机构开立的证券账户，用于记录本公司持有的拟向投资者融出的证券和投资者归还的证券； 融资专用资金账户：是指本公司以自己的名义，在商业银行开立的资金账户，用于存放本公司拟向投资者融出的资金和投资者归还的资金； 投资者信用交易担保证券账户：亦称“投资者证券担保账户”，是指本公司以自己的名义，在证券登记结算机构开立的证券账户，用于记录投资者委托本公司持有、担保本公司因向投资者融资融券所生债权的证券； 投资者信用交易担保资金账户：亦称“投资者资金担保账户”，是指本公司以自己的名义，在商业银行开立的资金账户，用于存放投资者交存的、担保本公司因向投资者融资融券所生债权的资金； 担保物：是指投资者提供的、用于担保其对本公司所负融资融券债务的资产，即投资者信用账户内的所有资产，包括但不限于投资者融资或融券时提供的保证金、融资买入的全部证券、融券卖出所得的全部资金、信用账户内所有资金和证券所产生的孳息及信用账户内所有证券派发的权益、行使权益的结果等； 担保物价值：是指投资者信用账户中资金与证券市值的总和； 标的证券：是指经交易所认可并由本公司公布的，可用于融资买入或融券卖出的证券； 授信额度：是指本公司根据投资者的资信状况、担保物价值、履约情况、市场变化、本公司财务安排等综合因素，给予投资者可以融入资金或证券的最大限额； 融资交易：是指投资者以其信用账户的资金和证券为担保，向本公司申请融入资金并买入标的证券，本公司在办理投资者与证券登记结算机构结算时，为投资者垫付资金，完成证券交易的交易行为； 融券交易：是指投资者以其信用账户的资金和证券为担保，向本公司申请融入标的证券并卖出，本公司在办理投资者与证券登记结算机构交收时为投资者垫付证券，完成证券交易的交易行为； 融资负债：是指投资者因向本公司融资所产生的对本公司所负债务，包括但不限于融资本金、利息、逾期息费、罚息。其中，融资本金包括成交金额及其他相关交易费用（交易手续费、过户费、印花税）； 融券负债：是指投资者因向本公司融券所产生的对本公司所负债务，包括但不限于融入证券、融券费用、逾期息费、罚息等； 卖券还款：指通过信用证券账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转至本公司融资专用资金账户的一种还款方式； 直接还款：指使用信用资金账户中的现金，直接偿还对本公司融资负债的一种还款方式； 买券还券：指通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至本公司融券专用证券账户的一种还券方式； 直接还券：指使用信用证券账户中与其负债证券相同的证券申报还券，结算时其证券直接划转至本公司融券专用证券账户的一种还券方式； 融资保证金比例：是指投资者融资买入证券时交付的保证金（含可充抵保证金的证券，下同）与融资交易金额的比例。其计算公式为：融资保证金比例=保证金/（融资买入证券数量×买入价格）×100％，本公司可以按照不同标的证券的折算率等因素相应地确定和调整其融资保证金比例； 融券保证金比例：是指投资者融券卖出证券时交付的保证金与融券交易金额的比例。其计算公式为：融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100％。本公司可以按照不同标的证券的折算率和证券评级等因素相应地确定和调整其融券保证金比例； 维持担保比例：是指投资者信用账户内的担保物价值与其融资融券债务之间的比例；其计算公式为：维持担保比例=（现金