发挥金融机构情报职能[精选].ppt

发挥金融机构情报职能将反洗钱工作向纵深推进 金融机构反洗钱岗位设置 总部反洗钱合规官 反洗钱合规管理部门合规专员、情报专员 分支机构反洗钱合规管理部门 反洗钱合规专员 反洗钱情报专员 营业网点反洗钱合规员 其他相关部门合规员 其他相关部门合规员 各级反洗钱情报专员的职责 1.规范大额和可疑交易报告的工作流程，制定反洗钱协查工作制度。 2.组织落实大额和可疑交易报送工作，确保反洗钱报告的质量。 3.对已上报的可疑信息作进一步识别和分析，按规定向人民银行和侦查机关报告。 4.加强反洗钱协查工作的组织管理，积极协助人民银行和侦查机关调查和侦查。 5.对因履行反洗钱报告和协查义务而获取的客户信息严格保密。 建立可疑交易报告管理制度 要点: 一、总则 1、依据：《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 建立可疑交易报告管理制度 2、目的：规范系统内部的识别、筛选、分析、审核和报送的具体操作。防止出现错报、漏报和压报等现象。 3、分工：明确系统内部自下而上的工作职责。 建立可疑交易报告管理制度 二、依照法规，结合自身实际细化大额和可疑交易的标准。尤其是涉及主观判断的可疑交易的标准。如：工行的相关规定。 《中国工商银行广东省分行营业部大额交易和可疑交易报告实施细则（试行）》 第十一条 支行在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和营业部反洗钱领导小组办公室及对口的专业反洗钱小组报告以下可疑行为： 　　（一）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。 　　（二）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。 　　（三）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。 　　（四）采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。 　　（五）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。 建立可疑交易报告管理制度 三、报告流程： 1、要以监控系统为主，人工采集为辅。 2、规定各级分支机构逐级上报的时限。 3、确定逐级报告、逐级审核、逐级筛选的工作原则。 建立可疑交易报告管理制度 四、对重点可疑交易进行专报，专门制定报告流程。 可疑交易专报内容包括《银行业金融机构报告可疑交易基本情况表》和《银行业金融机构报告可疑交易逐笔明细表》。 建立可疑交易报告管理制度 五、每半年对重点客户的可疑交易进行复核，达到持续监控的目的。 六、关于保密的规定。 目标：逐步形成系统内洗钱风险客户名单库 “黑名单库”，是指行内报送系统中建立的国际组织、国内监管及其他国家发布的制裁名单数据库。 “红名单库”，是指根据中国人民银行大额交易豁免主体的规定，行内报送系统中建立的大额交易豁免主体名单库。 如何分析判断重点可疑交易 一、交易笔数； 二、交易金额； 三、交易频率； 四、客户身份； 五、交易对手； 六、现金交易。 重点可疑交易案例 一、“812”专案 二、 “516” 职务侵占及境外赌博案 三、“508”案件 四、重点可疑交易线索分析