本刊搜罗案例帮你避开非法集资陷阱.docVIP

本刊搜罗案例帮你避开非法集资陷阱 　　假冒民营银行 　　实为“披着羊皮的狼” 　　第一种是假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称自己已经获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行，发售原始股或吸收存款。 　　《投资与理财》记者搜罗案例： 　　2010年9月至11月期间，中国能源投资有限公司法定代表人王永年，冒充国家领导人秘书，伙同郑庆久，虚构“旅游发展银行”，并以成立银行投资入股为名，骗取卢某人民币500万元。而这笔钱款却被二人分掉，用于购买豪华轿车、归还个人欠款。 　　卢某得知被骗后，将二人告上法庭。最后，王永年、郑庆久因明显的诈骗行为，且情节严重，被检察机关以合同诈骗罪提起诉讼。 　　企业发售 　　虚假的理财产品 　　第二种是非融资性担保企业以开展担保业务为名，非法集资。这主要是两个方面：一是发售虚假的理财产品；二是虚构借款方，以提供借款担保名义，非法吸收资金。 　　《投资与理财》记者搜罗案例： 　　2012年5月，常利民在宁波市江东区注册成立了沈阳市黎航密封材料有限公司宁波分公司，并以沈阳市黎航密封材料有限公司扩大生产经营为由，聘用被告人于忠芹等，为其在宁波向社会公众吸收资金。从2012年4月至2012年10月11日期间，他们以高额利息为诱饵，采取与投资者签订借款协议的方式，在宁波范围内发展客户共计78人，共吸收公众存款人民币3416200元。后经调查，被骗者多为女性，涉案资金至今无法追回。 　　假网站 　　诱骗群众汇款 　　第三种是打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股，境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景，或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。 　　《投资与理财》记者搜罗案例： 　　前几年，互联网上曾出现一个名为“中讯基金”的网站卖基金，声称短期回报可以翻几倍。登录该网站能够看到，它号称是美国花旗银行旗下的一个金融机构，准备在中国境内融资。最诱人的一点，是在200天的周期之内，回报率达到2倍到5倍。 　　经过调查发现，这个网站的投资模式竟然和传销极其相似：凡是在网站上投资的人都会成为网站会员，按照投资资金规模划分为不同等级的代理商；如果代理商成功发展下线，还会有一定金额的奖励。 　　到涉案的4名主要嫌疑人被逮捕时，“中讯基金”网站已经非法集资近1000万元，3000多人受骗上当。 　　“养老”产品 　　诱骗老人钱财 　　第四种是以“养老”的旗号骗人。这有两种突出的形式：一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人群投入资金。 　　《投资与理财》记者搜罗案例： 　　咸阳闫女士的母亲已经80岁高龄，老人手中有些积蓄，便想到了投资。2012年上半年，老人遇到当时在保险公司当业务员的朱某。朱某称其认识咸阳市一家投资公司的老板杜某，如果把钱给他公司做投资，年利息要比银行高几倍。 　　2012年10月至2013年4月期间，老人瞒着儿女，将11万元现金分2次交给了朱某。闫女士的母亲说，最后一次，朱某将之前打给自己的欠条，换成了署名该投资公司法人杜某的借（条）款协议，而在此期间，闫女士的母亲连杜某的面都没见过。 　　2013年10月，到了还款期限，闫女士的母亲数次向朱某索要本金及利息，而对方却百般推脱，最后只能将杜某告上法院。 　　巧舌如簧 便宜货成“回购”宝贝 　　第五种是以高价回购收藏品为名，非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。 　　《投资与理财》记者搜罗案例： 　　2013年9月18日，北京东城区警方接李女士报案，称其2013年7月在北京盛世典藏公司购买了26套邮票，每套单价为3900元，共计10万余元。 　　按照协议，该公司承诺每套邮票每月返还50元，共计一年，一年后公司原价回购邮票。但她仅收到一个月的返还，就发现该公司已经人去楼空，遂报警。 　　侦查员发现，李女士所购邮票虽为真品，但实际价格总共仅4680元，与交易价格相差不少，而盛世典藏公司并未在工商局登记。 　　经过大量摸排调查，2014年3月10日，侦查员在当地警方的帮助下，将躲藏在西安老家的犯罪嫌疑人余某抓获。 　　余某对诈骗李女士的犯罪事实供认不讳。据余某交代，她虚构公司并雇用十余名营业员，利用广告宣传和从其他渠道得来的客户资料与客户联系，实施诈骗。他们主要针对年龄偏大的人群，以返现、高价回收为诱饵骗钱，涉及金额共