关于开展内控和案防制度执行年活动的自查报告.docVIP

关于开展内控和案防制度执行年活动的自查报告XXX行[XX]XX号文文件精神，为增强全体员员工案防意识和遵守规章章制度的自觉性,进一步步提高内控和防案制度执执行力,扎实推进案防工工作的有效开展,特组织织相关人员对辖内网点开开展自查自纠，现将自查查情况报告如下：　　 截止XX年7月220日　，我行贷款2551笔，余额万元.经抽抽查XXXXX等75笔笔共1991万元。　　　 1、严格执行审贷分分离制度，贷款是经贷审审会审查和有权审批人审审批；不存在超抵（质））押率发放贷款，无发放放借、昌名贷款。　　 2、严格授信程序，不不存在逆程序发放贷款、、自批自贷、越权限放贷贷、违规发放关系人贷款款、通过“中间人”发放放贷款。　　 3、不存存在借钱给客户归还贷或或做中间人帮客户借钱归归还贷款掩盖信贷风险，，没有参与民间借贷。　　　 1、财务务处理做到“五无”、““六相符”。查库存：柜柜员X 柜员X 账账款相符。凭证：账证相相符。　　 2、账表凭凭证换人复核，不存在账账务不平的现象。　　 3、内部自制凭证真实实、完整，不存在无凭证证录入，不存在虚增费用用、截留或转移收入私设设“小金库”现象。　　　 4、过渡性资金有及及时清理，无违规挂账，，违规处理现象。　　 5、费用有执行“三签签制度 ”，无违规列支支现象，账务处理正确无无误。抽查3月份费用凭凭证。　　 6、账簿、、报表、凭证有按规定及及时整理、装订、入柜保保管，有按规定建立档案案调阅制度。　　 1、柜员权限、级别别设定合理，严格执行《《综合业务系统柜员业务务操作权限兼容性一览表表》，维护按规定流程办办理，不存在系统中同一一网点一人多卡的现象。。　　 2、柜员卡管理理制度执行到位，柜员卡卡管理合规，密码做到保保密，不存在代他人刷卡卡或密码泄密的现象，柜柜员在输入密码时有要求求他人回避并进行必要的的遮档。　　 3、柜员员交接，交接手续按规定定办理，现金、凭证等当当面清点。柜员休假有在在综合系统操作“柜员假假期维护”。　　 4、、执行正确的冲抹账制度度（包括当日冲销等），，有及时、详细登记。抽抽查　XX年5月6日　　：户名：XXXX 账号：XXXXXX 金额：500000元 原因： 打印机机出错冲销。　　 5、、挂失、冻结、扣划等手手续齐全，无违规办理；；综合业务系统打印的挂挂失、冻结登记簿核对相相符，手工登记簿手续齐齐全，不存在正常密码挂挂失违规倒挂输入七天前前的日期办理。 　　 6、柜员授权时，有认认真核对业务凭证及综合合业务系统屏幕界面，清清楚所授权业务的合规性性、真实性及其授权行为为所应承担的责任。　　　 7、有实行一日两制制度，碰库制度落实到位位，现金卡大把后与核对对完重控凭证有及时入尾尾箱并双人上锁。　　 8、按规定及时换人对对流水账勾对，并签章确确认。　　 9、预留印印鉴符合规定；支付款项项时（包括现金及转账））有认真核对预留印鉴卡卡。　　 10、办理电电子汇兑、大小额支付及及农信银系统查询查复业业务时，做到“有疑必查查、有查必复、查必及时时、复必祥尽”。　　 11、有建立对账工作检检查和考核制度；按规定定及时进行银企对账；对对账单回收情况达到900%；对账和记账岗位是是分离。　　 12、执执行印证分管，不存在空空岗或缺岗现象。　　 13、柜员离柜有将终端端退至初始状态。　　 14、营业期间大宗现金金入库（保险柜）保管，，未将现金置于监控失控控范围。　　 15、假假币收缴坚持双人持证并并规定程序办理，无假币币收缴后外流现象。　　　 16、有落实反洗钱钱工作制度及操作规范，，发现可疑有及时上报；；按规定开展联网核查工工作。　　 1、自助设备备上下柜钥匙、密码管理理符合规定。　　 2、、有定期、不定期对自助助设备进行查库，自助设设备有安装密码遮拦器。。　　 3、加钞等环节节按规定办理，不存在风风险隐患。　　 4、对对自助终端业务故障或差差错的处理及时、合规。。　　 5、银行卡开卡卡、销卡及存、取款操作作符合制度规定。　　 1、对监控设设备的管理到位，不存在在风险隐患。　　 2、、接受上级检查时，有主主动要求查看相关证件；；非管库人员入库存严格格执行审批手续并认真记记录。　　 3、大额支支付往账业务严格执行审审批制度。　　 6、不不存在替客户保管支票、、印鉴、存折、存单、借借（贷）记卡及相对应的的身份证件和密码。　　　 7、不存在以方便客客户为名私自替客户代理理各项业务，不存在代储储户在存取款凭证上签字字。　　 8、大社实行行综合柜员制，临柜柜员员没有为自己办理存、取取款等业务。　　 9、、切实执行“四坚持、四四核对、五不进账”制度度。　　 10、严格履履行客户身份识别义务，，按规定办理身份证联网网核查。　　 11、营营业期间，营业厅