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农商行年度董事会工作报告 各位股东: 我受本届董事事会委托，向大会作工作报报告，请各位股东予审议。。 一、年工作回顾 年是是我行改革与发展取得积极极成效的重要一年。在省联联社、市政府的正确领导和和人民银行、银监部门的关关心支持下，董事会切实履履行《公司法》和《公司章章程》所赋予的职责，认真真贯彻落实股东大会各项决决议，团结奋斗，锐意进取取，坚持科学发展观，不断断深化改革，大力拓展业务务，加强内控管理，较好地地完成了年度各项计划任务务。截止 日，公司司各项存款余额达亿元，比比上年增加 亿元；各项贷贷款余额达 亿元，比上年年增加亿元。年末不良资产产余额 亿元，比上年减少少7572万元；不良贷款款占比 %，比上年下降 %。贷款综合收息率 %%，比上年增加 %；综综合费用率达 %,比上年年增长 %；实现账面利润润 万元，比上年增加 万万元；股金分红率计划 %%，其中 %现金， %转转增股本；资本充足率达 %，比上年提高 %。中中央银行专项票据兑付工作作顺利完成。 在此，我谨谨代表董事会向一年来支持持我们事业发展的各位领导导、社会各界朋友和全体股股东表示最诚挚的谢意！ 年度董事会开展的主要工工作： 1、积极发挥董事事会的决策作用。 年度公公司董事会严格按照股东大大会的授权，以“对股东负负责”的强烈的责任感、使使命感，认真贯彻落实科学学发展观，抓大事，管方向向，重决策，认真履行各项项职责，扎实工作，取得较较好的成效。一是制定和实实施明确的发展战略。年度度董事会审时度势，在充分分调研的基础上，因地制宜宜地根据公司的实际情况，，制定了本行发展的市场定定位、发展战略和经营计划划，在年初对行长室下达了了全年度的经营目标任务，，行长室根据计划要求精心心部署，认真组织实施，较较好地完成了全年度的经营营目标任务。二是建立和完完善风险防范机制。为进一一步增强本行对经营风险的的自我防范、自我控制和自自我化解能力，促进各项业业务的稳健发展，根据银监监部门的监管要求，董事会会对本行单户超比例、集团团客户超比例、超授信额客客户“三超”贷款的情况十十分重视，在调查研究的基基础上董事会形成了关于压压降“三超”贷款实施意见见的决议，督促行长室制订订、实施压缩计划，并严禁禁新增“三超”贷款。为控控制关联交易风险，董事会会对本行的交易风险情况作作了比较全面的调查研究，，并对关联交易予以较大的的关注和较好的控制。这些些举措对防范和化解经营风风险都起了较大的作用。三三是制定投资方案和审批重重大投资。董事会根据股东东大会的授权，制定了公司司全年的投资方案，年经董董事会研究决定，用于增设设网点、改善营业环境条件件等方面的固定资产投资金金额达 多万元。同时经董董事会的授权，董事长审批批各类债券投资总额达人民民币 亿元，取得了较好的的投资收益。四是强化资本本管理。资本是银行实力的的象征，资本水平是银监部部门监管的重要内容。为此此，本年度董事会牢固树立立风险观念和资本管理的观观念，强化资本管理，建立立以资本管理为核心的自我我监督约束机制，积极调整整传统的业务结构，大力拓拓展低资本消耗的非传统业业务，从而使本行加快业务务转型，加快转到较低资本本消耗、较高经营效益和增增强资本实力的轨道上来。。 2、指导督促行长室做做好经营管理工作。 年度度董事会通过每一季度的董董事会例会听取行长室履职职报告和平时对全行工作的的调研了解，及时对全行的的业务发展、风险控制、市市场定位等工作向行长室提提供指导意见和建议，为不不断提升公司的经营管理水水平作出了积极的贡献。一一年来，公司存款规模、贷贷款投放持续增长，服务““三农”的实力进一步增强强；风险拨备率、一般准备备率和资本充足率稳步提高高，抗风险能力进一步增强强；抵债资产、不良贷款余余额逐步下降，资产质量进进一步提高；运行质量、经经营效益明显改善，内控建建设进一步加强；重视企业业文化建设，员工队伍素质质有所提高，竞争能力进一一步提高。 3、切实维护护股东的利益，加强信息披披露工作。 董事会十分重重视并正确处理好股东利益益、国家利益和员工利益三三者之间的关系，切实维护护存款人和股东的合法权益益，特别是中小股东的利益益。在报告期内，董事会根根据农村商业银行信息披露露的规定，进一步加强信息息披露工作，股东大会和董董事会通过的有关决议在媒媒体上公告，保证了信息披披露的及时性、准确性、完完整性和合法性，诚恳接受受股东和社会各界的监督。。 4、自觉接受监事会的的监督，保证决策的合法性性和合规性 为更好地接受受监事会的监督，有效发挥挥监事会的职能作用，根据据《公司章程》要求，公司司董事会每次季度例会都邀邀请全体监事列席会议，董董事会对全行性的经营管理理重大决策，监事会都全程程参与、监督，对监事会提提出的意见和建议，董事会会都能认真重视，仔细研究究，合理吸