理财经理等九个岗位资格(初级)考试大纲..doc

附件1： 理财经理岗位资格（初级）考试大纲 （试行） 一、考试目的 通过理财经理岗位资格培训和考试，丰富理财经理的专业与理论知识，提升理财经理的业务实践能力和职业修养，提高理财经理市场营销及推广能力。 二、考试对象 中国邮政储蓄银行理财经理岗位员工或从事与理财经理岗位工作内容相近的其他岗位员工。 三、考试方式和考试时间 闭卷计算机考试（或笔试），试卷满分100分，考试时间60分钟。 四、题型结构与分值 （一）单选题：共40 题，每题 1.5 分 （二）多选题：共10 题，每题 2 分 （三）判断题：共20题，每题1分 五、考试内容 第一部分 第一章 理财业务概述 第一节 理财业务概念和分类 考试基本内容：理财业务的概念、分类 考试重点内容：我行理财业务类型 第二节 理财业务发展 考试基本内容：理财业务在国内、外的发展 考试重点内容：我行理财业务发展概况 第三节 理财业务影响因素 考试基本内容：影响理财业务发展的宏、中观因素 考试重点内容：相关货币政策指标及影响我行理财业务的各项因素分析 第二章 金融市场 第一节 金融市场 考试基本内容：金融市场的概念及相应范畴 考试重点内容：金融市场的功能和结构 第二节 货币市场 考试基本内容：货币市场概念、特点及交易机制等 考试重点内容：货币市场工具 第三节 资本市场 考试基本内容：资本市场概念、特点及交易机制等 考试重点内容：资本市场工具 第四节 外汇市场 考试基本内容：外汇市场概念、特点及交易机制等 考试重点内容：外汇市场工具 第五节 我国金融机构及功能 考试基本内容：我国各类型金融机构的概念、特点及业务内容 考试重点内容：中央银行、商业银行、信托投资公司相关内容 第三章 金融理财产品 第一节 金融理财产品范畴 考试基本内容：金融业理财产品范畴 考试重点内容：我行大理财产品范畴 第二节 保险产品 考试基本内容：保险的定义、分类、作用、规划及商业银行代理保险业务 考试重点内容：家庭、企业风险分析及保险规划 第三节 基金产品 考试基本内容：基金概念、特点及分类 考试重点内容：基金产品在理财中的应用 第四节 商业银行理财产品 考试基本内容：商业银行理财产品概念、特点及分类 考试重点内容：理财产品在理财中的应用 第五节 国债业务 考试基本内容：国债的概念、特点及分类 考试重点内容：国债业务在理财中的应用 第六节 贵金属业务 考试基本内容：贵金属业务的分类和概念 考试重点内容：我行贵金属业务发展情况及特点 第七节 理财产品比较分析 考试基本内容：风险性、收益性及流动性比较分析 考试重点内容：风险性比较分析 第四章 商业银行理财产品 第一节 商业银行理财产品细分 考试基本内容：固定收益类理财产品、现金管理类理财产品、国内资本市场类理财产品、代客境外理财产品、结构性产品及其它产品 考试重点内容：固定收益类理财产品、现金管理类理财产品 第二节 我行本币理财产品 考试基本内容：财富系列产品、天富系列产品、创富系列产品、金苹果系列产品、代销信托计划、现金管理工具类理财产品 考试重点内容：财富及现金管理工具类理财产品 第三节 我行外币理财产品 考试基本内容：储汇聚财系列及其他外币理财产品 考试重点内容：储汇聚财系列理财产品 第五章 个人理财理论 考试基本内容：生命周期、投资组合及财务管理理论 考试重点内容：生命周期、投资组合理论 第六章 个人理财实务 考试基本内容：家庭生命周期和生涯规划、理财客户人生价值取向及其应用 考试重点内容：理财价值观识别、客户风险属性识别与理财产品营销 第七章 销售合规要求 第一节 销售操作流程 考试基本内容：基本操作流程 考试重点内容：商业银行理财产品销售流程及风险匹配要求 第二节 销售合规注意事项 考试基本内容：宣传推广、销售文本及销售人员合规要求 考试重点内容：商业银行理财产品销售合规要点 第二部分 营销技巧 第一章 概 述 第一节 邮储银行简介 第二节 邮储银行的市场定位 第三节 客户类型 一、个人客户 二、公司客户 第四节 邮储银行的营销体系 一、客户经理队伍建设 二、产品经理队伍建设 三、金雁奖营销评选活动 第五节 邮储银行的营销渠道 一、营业网点 二、自助银行及自助设备 三、电子银行 四、客户经理 第二章 营销理念 第一节 营销理念含义及其发展 一、营销理念的含义 二、营销理念的发展 第二节 邮储银行的营销理念 一、“以客户为中心”的内涵 二、如何做到以客户为中心 第三章 营销流程 第一节 寻找目标客户 一、客户需求分析 二、锁定目标客户 第二节 掌