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老年人投资理财方案(自己).
老年人投资理财方案
第一节 理财声明
“专业理财 保障和提升退休生活”
本理财方案是以陈先生夫妇目前家庭及经济等状况为依据，详细分析了客户的家庭情况、经济状况和理财需求，进行了各种理财产品的比较，供客户参考。以便客户选出最适合自己的理财产品及其组合，希望能让客户的资产有效抵御通货膨胀，并实现资产保值增值,使客户的退休生活更有保障。
一、理财基本目标：
1、优化投资理财组合，收入来源多元化。
2、购买合适的老年保险，加强长期及全面保障。
3、有效运用金融投资工具，使资产得到保值增值。
4、增加现金持有量，增强短期支付能力。
二、理财基本原则：
理财的基本原则：在安全有保障的提前下，实现资产保值增值。
第二节 客户基本情况分析
家庭情况：
1、陈先生：72岁，退休12年，平时比较清闲，曾有相关理财经历，有两住宅，自住，有养老保险、医疗保险，属小康之家。
2、陈先生夫人：70岁，退休15年，有养老保险、医疗保险。
3、陈先生孩子：两个，均已成家立业，且有较独立的经济基础。
二、经济状况及分析
（一）、经济状况
陈先生家庭经济状况表：
表1：月度收支情况表
每月收支状况 （单位／元年度收支状况 单位／元光大银行 - 阳光理财A计划2014年第十期外币产品5(一年
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