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关于银行合规文化及管理的重要性研究 关于银行合规文化及管理的重重要性研究 早在20世纪纪90年代,国际上一些跨跨国银行就已经认识到,相相继发生的重大操作风险案案和银行洗钱案等风险丑闻闻,大多是由银行自身合规规风险管理失控所致。各国国监管当局也意识到外部合合规性监管不应该,事实上上也不可能替代银行内部的的合规风险管理,有效的合合规性监管必须以健全、高高效的银行合规风险管理机机制为基础。为此,自19991年开始,许多发达国国家和地区的监管机构先后后出台了有关银行业机构合合规部门的规定。随着银行行业务的日益多元化、复杂杂化和国际化,加强银行合合规风险管理机制建设更是是日显重要。 中国银监会会成立以来,强化了“管风风险”和“管内控”的监管管理念,加大了对中资银行行内控机制建设的引导和监监督评价,取得了很好的成成效。今年,银监会通过不不断加大监管力度,强化案案件综合治理,促使中资银银行内部多年累积的合规风风险与操作风险等陈案得以以充分暴露,银行业空前重重视依法合规经营。银监会会刘明康主席多次强调指出出,银行业金融机构要深刻刻理解合规风险管理与合规规文化建设的科学内涵,运运用科学发展观与时俱进地地抓好合规风险管理机制建建设。 与此同时,随着中中资银行各项改革的持续推推进,银行治理结构不断完完善,组织架构和业务流程程再造逐步深入,也为中资资银行合规风险管理机制的的构建创造了最为有利的时时机。迫