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一、银行高管职务犯罪常见罪名 （一）银行高管和职务犯罪的定义 1、银行高管：指在银行机构管理层中担任总裁、董事长、总经理、财务总监等重要领导职务、决策机构内部经营管理、掌握机构内部重要信息的高级管理人员。 2、职务犯罪：指国家机关、国有公司、企事业单位、人民团体中从事公务和国家机关、国有公司、企事业单位委派到非国有公司、企事业单位、社会团体中从事公务的人员以及其它依照法律规定从事公务的人员，利用职权或职务的便利，滥用宪法和法律赋予的职权，或不认真地履行职责，严重地侵害国家机关的正常活动，致使公共财产、国家和人民利益遭受严重损害从而应受到刑法处罚的各种行为的总称。 （二）职务犯罪表现形式及特点 1、犯罪表现形式： ①利用职务上的便利，把权力作为聚敛财富的方法进行权钱交易而实施犯罪行为的情形，如贪污、索贿等。 ②在执行职务行为时，滥用职权，实施犯罪行为的情形，如刑讯逼供、徇情枉法、徇私舞弊等。 ③玩忽职守，对工作马虎、敷衍塞责，不正确履行职责，造成重大经济损失。 2、犯罪特点 ①一把手比例高。领导干部尤其是“一把手”和“负责人”犯罪突出，涉案金额大，大要案比例高。由于对单位重大决策、项目安排、资金使用等事项的提议权和决定权过大，其他人对“一把手”和“负责人”起不到制衡作用，在一定程度上形成了个人专断，造成腐败案件的高发。 ②内外勾结和团伙作案增多，职务犯罪的作案方式发生了变化，从过去一人一案一罪的情况转向以联手犯科、狼狈为奸的团伙特点，主要表现为内部人员与开户企业人员串通勾结和内部员工合伙作案贪污、骗贷现象，导致一些串窝案的发生。 ③涉案金额来看，金额巨大，性质恶劣。作案者抱着“我拿青春赌明天，富贵险中求”的心态，不惜以身试法，作案金额数十万、上百万案件不少，造成资金大量流失和被侵吞，损害了国家和人民的利益。 ④隐秘性强。金融公职人员利用职务之便在单位内部实施的，其侵犯的对象属于国家或集体的公共财产，一般不是以公民个人利益为直接侵害对象。因此，别人既不容易了解贪污者的职务内幕，又不容易与之发生直接的利益冲突，故不易被察觉和揭露。 ⑤社会危害大。随着涉案金额上百万、上千万案件增多，造成银行资金大量流失和被侵吞，不仅对正常的金融秩序造成影响和破坏，更为严重的是损害了国家和人民的利益，给社会带来了不安定因素。 （三）银行高管职务犯罪常见罪名 1、贪污罪是指国家工作人员，利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者其他手段非法占有公共财物的行为。犯罪表现为因监管不严、个人私欲膨胀，采取虚报冒领等手段贪污财物的行为。 2、挪用公款罪是指国家工作人员，利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行盈利活动的，或者挪用数额较大、超过三个月未还的行为。犯罪表现为因工作便利把管理的资金用于自己或借给朋友经商、拿去赌博等。 3、受贿罪是指国家工作人员，利用职务上的便利，索取他人财物，或者非法收受他人财物并为他人谋取利益的行为。违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费归个人所有的，以受贿论处。犯罪表现为金融业工作中项目审批、验收、拨付资金等管理人员，收取项目实施单位人员的好处，或主动索要好处。 4、违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。违法发放贷款罪的主体，是特殊主体，只能由 HYPERLINK /view/61891.htm \t _blank 中国境内设立的中资商业银行、 HYPERLINK /view/258246.htm \t _blank 信托投资公司、企业集团服务公司、 HYPERLINK /view/1243076.htm \t _blank 金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括 HYPERLINK /view/438085.htm \t _blank 外资金融机构（含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等）和个人都不能成为违法发放贷款罪主体。 5、违法向关系人发放贷款罪是指银行或者其他金融机构以及银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，造成较大损失的行为。 6、非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理 HYPERLINK /view/168345.htm \t _blank 法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为，同时具备四个条件：一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；四是向社会公众即社会