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证券投资基金 导入案例：股票 VS.基金 牛顿炒股赔上了十年薪水 第一章 证券投资基金基础知识 一、证券投资基金的概念 证券投资基金是投资基金的一种主要类型。它是通过发售基金单位，集中投资者的基金形成独立财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，基金持有人持有，按其所持份额享受收益和承担风险的集合证券投资方式。 人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。其他类型的还有：产业投资基金、战略投资基金、风险投资基金、私募股权投资基金等。 第一节 证券投资基金 三、证券投资基金的投资对象 1.股票：股份公司为筹集资金而发行的一种有价证券。 收益性、风险性、不可偿还性、流通性、参与性 2.债券：一种债权债务凭证。 偿还性、流动性、安全性、收益性 3.短期票据：指见票或在很短时间内即付的票据 4.金融期货：以期货合约为对象的交易 5.金融期权：以金融商品或金融期货合约为标的物的期权 交易方式 6.可转换证券：是指持有者可以在一定时期内按一定比例 或价格将其转换成一定数量的另一种证券 7.其他衍生工具 第一节 证券投资基金 第一节 证券投资基金 课堂练习： 1.将众多投资者的资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（ ）的特点。 A、集合理财 B、组合投资 C、风险共担 D、分散风险 2.我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系 A、信托 B、债权 C、股权 D、担保 3.证券投资基金作为一种金融工具，与股票相比较，不同点主要表现为（ ） A、反映的经济关系 B、所筹资金的流向 C、投资收益与风险 D、信息披露程度 第二节 证券投资基金市场 一、证券投资基金市场的概念 是基金证券发行和流通的市场，是金融市场的重要组成部分，证券市场的一部分。 封闭式基金在证券交易所挂牌交易，开放式基金则通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让。 第二节 证券投资基金市场 第二节 证券投资基金市场 基金当事人之间的关系： 1）持有人与管理人的关系，是通过信托关系而形成的 所有者与经营者之间的关系。 2）持有人与托管人的关系，是委托与受托的关系。 3）管理人与托管人的关系，因各国法律法规和基金类型的不同而存在差异。在我国，管理人和受托人是平行受托关系。即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分别履行基金管理和基金托管的职责，同时二者之间具有互相监督的关系。 课堂练习 1.在基金整个运作过程中，起核心作用的是（ ） A、基金份额持有人 B、基金管理人 C、基金托管人 D、基金管理人和基金托管人 2.基金管理人的最主要职责是负责（ ） A、受托资产管理 B、基金资产清算和会计复核 C、基金资产的保管 D、基金资产的投资运作 3.根据有关规定，基金份额持有人的权利包括（ ） A、剩余基金财产分配权 B、基金份额处置权 C、日常投资决策权 D、基金投资收益权 4.基金合同的当事人不包括（ ） A、基金托管人 B、基金份额持有人 C、基金销售代理人 D、基金管理人 5.判断正误： 在我国，基金托管人可以由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任，也可由其他金融机构担任（ ） 6.判断正误 在权益关系上，基金托管人是基金财产的所有者（ ） 第三节 证券投资基金的类型 一、封闭式基金和开放式基金 ——根据基金发行总额是否可变化 1.封闭式基金 基金有固定的存续期限，基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。 特点：1）股权性 2）债权性 3）监督性 2.开放式基金 基金份额不固定，没有固定的存续期限，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。（不包括ETF和LOF） 特点：1）股权性（不能上市交易） 2）存款性 3）灵活性 封闭式基金与开放式基金的区别 第三节 证券投资基金的类型 契约型基金与公司型基金的区别 第三节 证券投资基金的类型 三、公募基金和私募基金 ——根据募集方式不同 1.公募基金 是指可以面向社会公众公开发售的一类基金。 2.私募基金 是只能采