审计中心岗位说明书分解.docVIP

审计中心岗位说明书 1、审计中心 审计中心隶属于集团总部，直接对董事会负责。 1审计中心总经理 1.1.1职位关系图： 1.1.2工作职责权限 （1）负责制订并组织实施内部审计准则、审计业务风险内控制度； （2）担任担保项目评审委员会委员； （3）参与业务部门（包括各子公司）的业务审核，在审计中心经理审核意见的基础上进行复审，并提出意见。 （4）结合公司实际情况，对公司现有内部经营报表体系进行分析和评价，制定一套较严谨、能真实反映公司实际经营情况的经营报表体系； （5）按照实际情况，负责对经本部门审核过的内部经营报表进行最终复核，汇总列示担保业务质量监测报告，确保对公司业务开展情况和资产质量的准确反映； （6）完成公司管理层交办的其他工作。 1.1.3 任职要求 （1）教育要求以上强的文字处理1.2.1 职位关系图： 1.2.2工作职责权限 在业务部门签订担保合同前，对合同的严密性、反担保措施的落实情况、收费标准、收费时效性进行审核，并在审批表上加注意见；参与资产处置过程的审批，对处置方式、处置价值进行审核并加注意见。 按照实际情况，负责对经本部门审核过的内部经营报表进行再复核，汇总列示担保业务质量监测报告，确保对公司业务开展情况和资产质量的准确反映； 根据公司对员工的激励约束机制，组织对业务部门的业绩和计划完成情况进行核实； 通过对公司各业务制度执行情况的了解，制定或参与制定公司有关的规章制度和内部控制制度； 组织建立本公司的审计档案，包括制度性文件、经营性报表等持续性档案及与项目审计内容相关的当期档案，并建立、完善档案管理办法； 负责本部门岗位设置、日常工作的管理，协调本部门与公司各业务部门、外审部门的关系，保证审计部有效运作，最大限度的维护公司利益； 1.2.3 任职要求 （1）教育要求以上强的文字处理 1.3.2 工作职责权限 （1）在审计法的指导下，按照审计准则和内部审计操作规程开展日常的审计监督、评价和建议工作； （2）负责对广州子公司各业务部门对外披露的报表和内部经营报表真实性、完整性的复核。 （3）以集团制定的内部控制制度为依据，采用现场检查或非现场审计等方式，定期或不定期对广州子公司各业务部门的制度执行情况进行监督、抽查、评价，包括对业务处理的过程、处理结果、档案归集等进行全方位的监督、检查，对完善、改进内部控制系统提出合理化建议。具体包括： 1）依据集团《短期贷款担保管理程序》、《风险管理办法》及相应补充制度的规定，定期或不定期地对广州子公司担保部在业务调查、业务审批、办理反担保措施、收取保费等重要环节的操作进行抽查，检查其是否严格按操作规程顺序、规范操作。具体操作如下： A、通过现场检查，评价其是否对企业进行了实地调查，是否对企业基本情况、项目前景、企业真实的经营情况及财务状况进行充分的了解；是否对了解到的情况进行理性、正确的分析评价； B、通过检查，了解其是否按制度的规定在限定的时间内交本部门经理和风控部、管理层审批； C、通过检查，了解其是否按管理层的批示落实反担保措施；他项权利物证书是否交公司风控部部保管； D、通过现场检查，了解其是否在落实反担保措施后才采用公司的通用文本出示担保合同和签订反担保协议； E、通过检查，了解其是否按批示或收费标准及时足额收取担保费； F、通过信息系统跟踪检查，了解其是否及时登记台账、登记簿；及时整理和移交档案等。 2）、依据集团《短期贷款担保管理程序》、《风险管理办法》及相应补充制度的规定，对广州子公司担保业务部的各品种项目进行抽查，检查其是否严格执行操作规程。具体操作如下： H、通过检查，评价其在个人信用贷款以及企业贷款的贷款人的调查、信用评分以及审批等主要环节是否做到了严格、客观；客户资料是否完整、真实； I、评价其是否按调查人的家庭情况确定、落实反担保措施； J、评价其是否按规定及时将项目移交给风控部审批。 K、通过检查，评价其在房产抵押贷款的过程中，是否按相关规定实地查看过抵押物； 着重检查其是否客观评价反担保物的评估价，是否对反担保物进行登记和公证。 L、通过对担保业务登记簿的检查，检查其是否及时按担保对象的评分情况足额收取担保费； M、通过信息系统跟踪检查，了解其是否及时登记台账、登记簿；及时整理和移交档案等。 3）依据集团《短期贷款担保管理程序》的规定，对广州子公司风控部在担保总额控制、业务审批、保后监测管理等方面进行监督。具体操作如下： N、通过信息系统检查，评价其是否按公司的风险原则与政策，对担保总额及单个担保对象的额度实行总量控制； O、通过检查，评价其是否对担保部门交来的审批案例按公司审批政策一贯性地进行及时、准确、客观的评价，审批后按权限及时交公司管