贸易融资基础知识培训20111227[精选].ppt

进货后融资，即针对应付账款进行融资。 期限：一般90-180天，超90天需要申请外债指标； 融资比例：全额发放； 按照企业资质可申请减免担保； 可配套操作付汇盈、代付宝、支付宝等资金产品，对我行存款及中间业务收入有很大贡献。 信托收据期限管理：一般客户超过90天（不含）但不超过180（含）、AAA级客户或总行级重点客户超过180天（不含）但不超过360天（含）的，由各一级分行国际业务部负责核准；超过上述期限的报总行核准。 外债指标管理：贸易项下短期外债指标由总行统一管理 ，信托收据期限超过90天的表外业务（开证及海外代付）即纳入外债指标管理。 融货通：企业以自有或第三人合法所有且符合我行规定条件的货物动产或代表以上动产的货权凭证作质押，并由我行指定的第三方物流企业负责对上述动产进行监管的情况下，向我行申请进行进出口贸易项下授信支持的业务。 融货通分为两类： 进货前融资——“海陆仓” 进货后融资——“现货仓” 属二类贸易融资，风险较为可控； 中远物流与我行目前合作紧密，已有成熟的案例，办理流程十分简单。 贸易融资基础知识培训 外汇资金与贸易融资中心 2011年12月 主要内容 1.基本问题——贸易融资是什么？ 为什么需要贸易融资？ 办理贸易融资的优势？ 2.贸易融资产品 贸易融资是什么 与一定的国际结算方式相结合，由银行向客户提供的与国际贸易相关的资金融通或信用便利。 进口：延迟付汇 出口：提前收汇 “短、频、快”，进退方便 KYC（了解客户）更有优势 风险识别及可控度高 合同 汇款申请 建设银行 中转行 境外银行 进口商 出口商 发货 结算方式之一：电汇T/T 合同 交单 建设银行 境外银行 进口商 出口商 发货 结算方式之二：跟单托收 寄单托收 承付/放单 付款 解付 合同 开证申请 建设银行 境外银行 进口商 出口商 发货 结算方式之三：信用证 发出信用证电文 通知信用证 寄单索汇 付款赎单 交 单 付款 付款 为什么需要贸易融资？ 客户为什么需要？ 结算需要 转嫁风险 美化财报 节约财务成本 增值服务 更加便利 客户也经常希望用流贷替代贸易融资，可是？ 而银行是否愿意提供流贷？ 贸易融资的吸引力 风险较低 收入较高 资本占用低 市场潜力 交叉营销 更高的效益 不能只盯着看得见的收入 贸易融资与国际结算发生额变动图 国际结算 结售汇 贸易融资 贸易融资至关重要 出口 进口 装运后 装运前 控货权 不控货权 信用证 　 　 　 　 托收 　 　 　 　 汇款 　 　 　 　 结算方式+进出口 确定产品 备货阶段 生产阶段 出货发运 出口后 进口 开立即期信用证 开立远期信用证 “融货通”海陆仓业务 提货担保 提单背书 信托收据贷款 海外代付 票据保付 “融货通”现货仓 付汇盈 支付宝 进口保理信用风险担保 双汇达 贸易融资产品家族表：进口类 贸易融资产品家族表:出口类 备货阶段 生产阶段 出货发运 出口后 出口 订单融资 打包贷款 证票通 供应链融资 动产质押融资 出口代付 出口商业发票融资 短期出口信用保险项下贷款 出口信用保险项下应收账款买断 出口融资易 出口押汇 出口议付 福费廷 出口退税一路通 出口退税池融资 出口 打包贷款 出口议付 出口托收贷款 远期证贴现/买入 福费廷 出口信用保险贷款 出口发票融资 进口 进口开证 提货担保 信托收据贷款 非证信托贷款 海外代付 付款保函 新产品 国际出口双保理 直接保理 船舶保理 出口订单融资 出口信用保险买断融资 货押授信-“融货通” 表内转表外-“证票通” 进口票据保付 退税池融资 国际供应链授信 速贸通 应收账款池融资 贸易融资产品不断丰富 办理贸易融资业务的优势 1、受贷款额度方面的限较少。目前流动资金贷款等需要省分行核准，“价高者得”，而发放贸易融资在额度、最低收益率方面限制较少。 2、总行、省行政策支持。放松了行业准入方面的限制、信托收据期限延长、担保条件大大放宽。 3、贸易融资中心全力协助。针对支行或团队推荐的项目，贸易融资中心负责协助；贸易融资中心后台督导岗、风险经理岗负责为支行或团队的放款资料进行把关、审核，确保支行或团队的放款资料合规、完整。 4、贸易融资业务奖励高。 贸易融资额度分类 大类分项额度 小类分项额度 授信产品 非专项额度： 进出口贸易融资类额度 一类贸易融资额度 信托收据额度 开立即期信用证－无货权 开立远期信用证 信用证项下及非证项下信托收据贷款 海外代付 打包贷款额度 出口订