【2017年整理】长信利鑫A首次开放QA.docVIP

长信利鑫分级债券基金一页通 12月23日 长信利鑫A首次开放QA 1、Q:长信利鑫A首次开放申购赎回日是哪一天？ A:2011年12月23日（星期五），仅限一天，投资者如想进行申购或赎回需在当天15点之前办理，下一开放日为2012年6 2、Q:长信利鑫A的收益是如何确定的？ A:长信利鑫A根据基金合同获取约定收益，约定年收益率为：1.1ⅹ一年期定期存款利率+0.8%。 如果12月23日，央行公布并执行的一年期定期存款利率仍为3.50%，则长信利鑫A自12月23日起的约定年收益率计算如下：长信利鑫A的年化收益率（单利）＝1.1×3.50%+ 3、Q:12月23 A:12月23日的开放日将进行长信利鑫 计算公式： 长信利鑫A的折算比例＝折算日折算前长信利鑫A的基金份额净值／1.0000； 长信利鑫A经折算后的份额数＝折算前长信利鑫A的份额数×长信利鑫A的折算比例。 利鑫A折算后的份额数采用四舍五入的方式保留到小数点后两位，由此产生的误差计入基金财产。 4、Q:12月23日基金赎回 A:托管协议规定，基金赎回在每一个开放日的下一个工作日，即T+1个日确定，T+2个日划款，根据不同银行的处理周期的长短到帐时间有所区别。中国邮政储蓄银行的客户可在T+2日日终后赎回款到账，即2011年12月27日晚8点后。 6、Q:开放日当天申购、赎回长信利鑫A的费率情况是怎样的？ A:均不收取申购、赎回费。 7、Q:长信利鑫A的申购和赎回有限制吗？ A:长信利鑫A在代销机构和网上交易的单笔最低申购金额为1,000元；在本次长信利鑫A的开放日，基金份额持有人持有的全部长信利鑫A份额，均可申请赎回。 8、Q:可以部分赎回吗？ A:可以。基金份额持有人可将其全部或部分长信利鑫A份额赎回，单笔赎回不得少于100份。某笔赎回导致基金份额持有人在某一销售机构全部交易账户的长信利鑫A份额余额少于100份的，基金管理人有权强制该基金份额持有人全部赎回其在该销售机构全部交易账户持有的基金份额。 10、Q:所申购长信利鑫A的有效金额都能得到确认吗？ A:在每一个开放日的下一个工作日，即T+1日，所有经确认有效的长信利鑫A的赎回申请全部予以成交确认，所有经确认有效长信利鑫A的申购申请，基金管理人按照历史累计申购份额数不超过历史累计赎回份额数的原则进行成交确认。如果对长信利鑫A的全部有效申购申请进行确认后，长信利鑫A的累计申购份额数小于或等于累计赎回份额数，基金管理人将对全部有效申购申请进行成交确认；如果长信利鑫A的累计申购份额数大于累计赎回份额数，则对全部有效申购申请按比例进行成交确认。 11、Q:超额申购中未获确认的金额什么时候划款？ A:如果发生申购申请的比例确认情形，未获成交确认的申购资金在T+1日日终返还到客户账户，即2011年12月26日晚8点后。 12、Q:如果在基金开放日当天调息，收益如何算呢？ A:如果出现了基金开放日（12月23日）当天调息，则长信利鑫A自12月23日起的约定收益率将相应调整其年化收益率为加息后的1年定存利率的1.1倍加0.8%。如，假设开放日当天的1年期定存利率由3.50%上调至3.75%，则长信利鑫A下一个开放周期（6个月）的约定年化收益率将由4.6 13、Q:六个月到期可以自动转入下一个周期吗？ A:在开放日长信利鑫A份额持有人可自行选择是否赎回，如不赎回，进行份额折算，直至基金成立五年后，转为LOF基金。 14、Q:长信利鑫A的收益率是以什么为保证？ A:长信利鑫A的收益将以基金投资收益和长信利息B的本金作担保。虽然长信利鑫A的收益为约定收益，整个基金的收益须在满足长信利鑫A的约定收益分配后，才可分配给长信利鑫B，如果基金投资发生亏损，将以长信利鑫B的本金资产为长信利鑫A的收益分配进行保证。 15、Q:长信利鑫A有期限吗，还是可以一直每六个月滚下去？ A:长信利鑫A每六个月开放一次，投资者可每六个月自行滚动投资，直至本基金成立期满5年后转成LOF基金为止。 声明及风险提示：本材料仅为内部沟通，材料不作为公共宣传材料及法律文件。材料中“约定收益”不承诺或保证封闭期满时A级份额持有人的约定应得收益。长信基金强调“投资基金有风险，选择基金需谨慎”。 金融VIP，2012年1月1日正式上线运营。作为国内第一家专业的高端代客理财网站，以我们周到的服务，透明的经营和绝对的实力，来满足金融界贵宾们的需求。 资金是否安全？银行卡由您自己保管，我们无法提现；会不会血本无归？请放心，您可以随时登陆您的账户查看交易情况，发现超过约定的可承受风险范围，可以立即修改密码，平仓结算，超出约定可承受风险的亏损，我方全额赔偿；合同是否受法律保护？独立第三方机构（包括证券公司、银行、媒体、律师事务所等）为我们做持续公证。 金融