【2017年整理】金彩1号银行推广课件.pptVIP

世纪金彩1号“七新伴悦”集合资产管理计划产 品 推 介 推介流程 一、金彩1号推出的背景 二、金牌投研团队介绍 三、解读1号和参与流程 四、金彩1号和其它理财产品的对比 四、与其它理财产品的对比 用最简单的话跟客户谈金彩 1. 管理人与投资者共享收益、共担风险 2. 管理人以自有资金参与“世纪金彩1号”，并以自有资金参与份额为限，对在推广期参与并持续持有计划份额满3年的委托人承担有限补偿责任。 3.投资策略“七新伴悦”与中国经济发展的大方向相吻合 大消费和七大战略性新兴产业代表了中国经济发展的大方向，“世纪金彩1号”通过深入研究并重点投资于这些领域的优质公司，使得投资者能够充分分享未来中国经济高速增长带来的超额回报。 4.采用业内先进的电子签名合同，便于投资者参与及退出 投资者只需在推广机构书面签署《电子签名约定书》后，即可通过推广机构指定网络系统签署电子签名合同，无需再次亲临推广机构营业网点，便能办理“世纪金彩1号”的参与及退出，方便快捷。 签署电子合同的流程 网上签署电子合同 临柜签署电子合同 最低参与金额 投资者在推广期及存续期首次参与“世纪金彩1号”时，参与的最低金额为10万元人民币（含参与费），超过最低参与金额的部分不设级数。 追加参与时，追加的最低金额为1,000元人民币（含参与费），超过最低追加金额的部分不设级数。 查询参与结果 对于认购参与的投资者，可在“世纪金彩1号”正式成立后到原销售网点、推广机构指定网络系统、世纪证券网站等查询成交确认结果。 对于存续期参与的投资者，可在T+2日后（包括该日）向原销售网点、推广机构指定网络系统、世纪证券网站等网站查询成交确认结果。 幸福是比较出来的 比较是不能幸福的 目前理财产品是否能满足需求？ 理财产品 产品描述 资产增值 流动性 安全性 共同基金 市场联结型基金（股票、债券基金） 投资单类别资产为主，有最低仓位要求，系统风险大 波动大 不确定性强 高 合规、透明、但不稳健 混合型 简单比例配置多类别资产，也有最低仓位要求 较不确定（法规及理念限制） 高 合规、透明、但较不稳健 信托私募产品 由私募基金通过信托机构向特定投资人发行成立的理财产品 不确定性强 低 规范性和风控较弱 券商理财产品 市场联结型 与基金类同，投资单类别资产 较不确定 根据设计不同有区别 合规、透明、稳定性依然较易受市场和投资能力限制 资产配置型 配置于多类别资产，无最低仓位要求 确定性依赖产品设计理念和投资能力 较高 合规、透明、稳定性依赖产品设计理念和投资能力 市场联结型理财产品和资产配置型理财产品的区别： 市场联结型的理财产品 资产配置型的理财产品 1 基金、混合型基金； 部分券商理财产品； 配置型的券商理财产品 2 有最低仓位要求，系统风险大； 与基金类同，投资单类别资产； 2008年的系统性风险，重挫公募基金，关键在于股票型基金必须保持60%的仓位 配置于多类别资产，无最低仓位要求，仓位动态控制 集合理财产品的仓位可降至“0”，有效规避系统性风险 3 收益波动大，不确定性强； 资产增值也较不确定； 资产增值的确定性依赖产品设计理念和投资能力 4 流动性 高 流动性 较高 5 安全性 合规、透明、但不稳健 合规、透明、稳定性依赖产品设计理念和投资能力 想买基金的客户； 长期不能跑赢市场的客户； 对于交易活跃的客户，仅建议资产配置 * * 跌宕起伏的中国股市 虽然基础不稳，但国外经济继续复苏； 国内经济持续表现较好 不确定 性因素 国内资本市场 震荡向上趋势不变 波动性将明显加大 A股整体市盈率水平 处于历史低位 目前A股市场估值在历史底部区域 世纪金彩1号的发行时机 从2007年10月起，目前已调整近4年； 历史上最长调整时间也就是4年！ 世纪金彩1号的发行时机 ---确定性因素的逐步消除： 通涨预期下货币和财经政策的不确定性 低估值的周期性行业与高估值的成长型股票市场表现的不确定性 ---对市场的强烈支撑： 估值底和市场底，有力支撑 通涨预期下的资产增值 ---世纪金彩1号募集完毕，封闭建仓期之后， 预计市场将迎来新周期的起点！ 二、稳健进取的投资管理团队 投资管理人员行业经验均超过10年，经历了两个经济周期和股市牛熊循环，具备在券商、基金公司、海外投资机构等金融企业工作的经历。 2人担任过券商集合资产管理产品的投资主办人 1人担任过基金公司交易总监 1人曾在海外对冲基金从事衍生品投资 专业的投资团队 双投资主办人，攻守兼备 吴 昊 14年专业证券投资经验，历任大鹏证券高级投资经理，国海证券公司证券投资部经理，国海富兰克林基金公司交易总监，景顺长城基金管理公司交易总监，现任世纪证券公司资产管理部负责