【2017年整理】金融法总论.pptVIP

金融法学 主讲教师：李庆国 联系电话 电子邮箱139.com 一、金融及其金融关系 金融法总论 (一)、什么是金融 1、金融概念：P1 金融是货币与货币流通、货币融通，以及调控、监管活动的总称。 2、金融活动的内容 ?货币流通活动：金融活动的基础 货币 金属货币：金、银、铜 信用货币：纸币、存款货币、票据、电子货币 ?货币融通：现代金融活动的核心 货币融通是指货币在不同经济主体之间以及同一主体内部各机构之间的流动。所以有人将金融就叫货币融通。 货币融通的种类(金融的种类)：根据有无中介 (1)、直接货币融通(直接金融)：货币融通双方直接进行融通，没有中介金融机构。证券市场。 (2)、间接货币融通(间接金融)：融通双方不发生直接业务联系，而是通过银行等金融机构进行资金的融通。如银行业、信托业、保险业 ?货币流通与融通的调节、控制与监督管理：金融活动的主导,现代金融稳定发展的必要保证。 (二) 金融关系 金融关系是在金融活动中发生的社会关系，是指金融监管调控机构、银行和其他非银行金融机构在从事金融监管、调控活动和金融业务中，同其他金融主体之间发生的、与信用活动和货币流通相关联的各种经济关系。 金融关系种类： 金融组织关系 金融业务关系 金融调控关系 金融监管关系 二、什么是金融法 (一)、金融法的概念 金融法是调整金融关系的法律规范的总称。 金融法是由国家制定或认可的，用以确定金融机构的性质、地位和职责权限，并调整在金融活动中形成的金融监督管理关系和金融业务关系的法律规范的总称。 （二）金融法调整对象：金融活动中产生的金融关系 金融监管、调控关系 金融业务关系 金融内部机构之间关系 （三）金融法律关系 1、什么是金融法律关系 2、金融法律关系的特点：(与其它法律关系相比) (1)、它是以金融机构为活动主体一方的社会关系 (2)、金融法律关系具有纵向金融管理和横向金融协作的双重性 (3)、金融法律关系具有广泛性、多样性特征。 (4)、有较为严格的准则性要求 3、金融法律关系的构成(主体、客体和内容) (1)、主体：指参加金融法律关系，依法享有权利、承担义务的当事人 A：特殊主体(监管主体) 中国人民银行、国家外汇管理局、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会，中国银行业监督管理委员会 自律协会：保险、银行、证券等 B、各类银行和非银行金融机构 C、各事业单位、经济组织、社会团体。 D、自然人：中国公民、外国公民、无国籍人 E、国家 内部主体：金融系统内部的职能部门和分支机构，它们不具有独立的法人资格，但可以成为内部组织关系和协调关系的主体。 中国银行业、证券、保险监督管理委员会 中央银行：中国人民银行 国家外汇管理局 政策性银行 银行业金融机构 非银行金融机构 涉外金融机构 国家开发银行 中国农业发展银行 中国进出口银行 中国工商银行 中国农业银行 中国建设银行 中国银行、交通银行、中信实业银行、华夏银行、招商银行、福建兴业银行、广东发展银行、深圳发展银行、 保险公司 信托投资公司 金融租赁公司 证券公司 企业集团财务公司 中外合资银行 中外合资财务公司 中国金融机构驻外国的金融机构 其他涉外金融机构 上海浦东发展银行、农业合作银行、城市合作银行 邮政储蓄银行农村、城市合作信用社 自律协会 (2)、金融法律关系的客体：参加金融法律关系的主体的权利义务所共同指向的对象。 A、货币：包括人民币和外币 B、有价证券 C、行为：金融管理职权的行为和提供金融服务的行为。 (3)、金融法律关系内容：金融法律关系的主体依法所享有的权利和承担的义务。 权利具体包括四个方面：金融主体依法为一定行为、不为一定行为、要求他人为一定行为、要求他人不为一定行为。 义务：金融法律关系主体在金融管理和金融业务经营活动中依法必须为一定行为或不为一定行为的责任 (四)、金融法的法律渊源 1、国内渊源 (1)、宪法：宏观调控、经济立法、维护经济秩序 (2)、金融法律 《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《票据法》、《反洗钱法》，其它一些法律有关规定《担保法》、《公司法》、《合同法》 (3)、金融行政法规 《中华人民共和国金银管理条例》、《中华人民共和国国库券条例》、《金融机构撤销条例》、《基金会管理条例》、《金融资产管理公司条例》 (4)、金融行政规章 《城市银行管理规定》、《银行会计档案管理办法》、《商业银行设立同城营业网点管理办法》、《贷款通则》等