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鹏华基金管理有限公司 证券投资基金销售人员从业考试 考前辅导 2009.3. 目 录 销售人员从业的概况 销售人员从业考试的背景 考试的范围、出题方式 各章节重点内容和考试知识点预测 一、基金销售人员从业的概况 发行的开放式基金不断增加： 现有基金管理公司62家，管理开放式基金400多只。 销售渠道不断拓展： 截至08年412月底，取得基金代销资格的商业银行26家，证券公司76家、投资咨询机构1家。 参与基金销售的人员越来越多： 商业银行代销网点超过10万家（其中仅邮储网点超过3万家） 二、销售人员从业考试的背景 根据《基金法》和《销售管理办法》，从事基金宣传、推销等业务的人员，应当具有从业资格； 经证监会与银监会协商，应提高基金销售人员业务水平和执业素质，并规范销售人员的从业资格； 08年9月20日举行第一次从业考试，报名人数超过20万、及格通过率不到40％； 09年3月21日将举行第二次从业考试，现报名人数超过15万，主要为工行、建行等主托管代销行的基金销售人员. 三、考试的难度、范围 考试难度： 考虑到参考人员主要为银行渠道人员，考题主要以基金基础知识、基本理论与运作实务、销售监管法规、销售人员行为规范为主。难度低于证券从业资格考试，设计及格率为40％。 考试范围： 在《考试大纲》范围内； 从业考试辅导用书从证券从业资格考试的“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两个科目的辅导用书中节选编撰。 出题范围： 不超出从业考试辅导用书中的内容，但会涉及到基金销售主要法规规定；70％考题选自证券从业资格考试的“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两个科目的考试内容。 考试的方式 考试采取闭卷机考形式，考试时间为120 分钟 题目均为客观题，其中单选题80、多选题40、判断题20 试卷总分为100分，考试合格线为60分 考试出题方法分析 因从业考试辅导用书中的内容较少，因此考题大多集中在每章的基础性、概念性的内容 辅导用书中每章内容都具有一定数量的考试点，因此内容少的章节相对来说考试点较多 单选题较易，考生可通过复习辅导用书，明确基础概念，尽量拿分 多选题选错或少选都会扣分，主要考应试人员对某个概念所具有的几种类型、分类等是否明确，试题的四个选项中大都为正确选项，只有一至两个为错误选项 判断题也主要是考相关概念和基础知识，但内容会侧重于应试人员较模糊、容易混淆的知识方面 四、各章节的重点内容和考试知识点预测 第一章 证券市场基础知识 该章内容主要选自证券从业资格考试的“证券市场基础知识”辅导用书，浓缩的概念内容较多 应明确有关证券、证券市场、市场参与者、各类证券的概念 有关概念的分类、特征、层次结构、发展历史、收益风险等，易出多选题 《第一章 证券市场基础知识》知识点1 证券的定义 有价证券分类 证券市场的特征 证券市场的概念 证券市场的特征 证券市场的基本功能 证券市场的品种 证券市场的发展历史 证券市场的参与者 股票的定义、性质、特征和分类 股票的价格和价值 股东权利和义务 债券的概念、特征 债券和股票的比较 衍生工具的概念、特征、功能 《第一章 证券市场基础知识》知识点2 证券发行市场的定义和构成 新股的发行方法 证券交易方式 交易时间、竞价方式 什么叫“三板” 股票投资收益的构成 公司税后利润分配顺序 债券投资收益 系统性风险？包括？ 非系统性风险？ 预期收益率＝？ 什么债券利率最低？最高？ 第二章 证券投资基金概述 该章内容不多，但是涉及基金的概念较多 应明确证券投资基金、基金的参与主体的概念 有关基金的特点、分类、比较等，易出多选题 对基金起源和发展的一些重要概念应能在判断题中正确判断 《第二章 证券投资基金概述》知识点 证券投资基金的概念 基金的特点：5项 基金的分类（多选） 基金与银行理财产品的比较 基金的参与主体 最早设立的基金 第一家基金组织、第一个公司型开放式基金 我国基金的发展阶段、及发展中的特征 基金业的地位和作用 第三章 基金的类型和分析方法 该章有关基金的分类易出多选题，应明确各种分类方式，避免混淆 基金分析和评价的基本方法，销售人员必须掌握 《第三章 基金的类型和分析方法》知识点1 基金的分类（多选题、概念题） ETF和LOF 股票型基金与股票的不同 股票型基金的类型、投资风险 股票型基金的分析指标 债券型基金与债券的不同、投资风险 债券型基金的分析指标 货币基金的主要投资对象、投资风险 混合型基金的类型、分析指标 保本型基金的保本策略、安全垫、投资风险、分析指标 QDII基金投资风险 ETF的特点、类型、投资风险、风险指标 《第三章 基金的类型和分析方法》知识点2 对基金管理公司的评价方法 基金投资