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自动参考柜员机(ATM)管理办法
芷江农村商业银行
自动柜员机(ATM)管理暂行办法
第一章 总 则
第一条 根据《湖南省农村信用社自动柜员机管理暂行办法》的要求,为切实加强自动柜员机(以下简称ATM)的管理,确保ATM的正常运行和资金安全,促进业务发展,特制定本办法。
第二条 支行申请安装ATM,应对ATM的管理、安全、业务量、效益、企业形象等方面进行可行性论证,并提出书面申请,经总部审核后,报上级行(社)审批。必要时,由上级相关部门到申请网点实地论证。ATM安装后,不得无故移动、变更,如有特殊情况,必须上报省联社批准。
第三条 配置于各营业网点的在行式ATM,由所在网点负责管理;配置于公共场所的离行式ATM,由总行指定网点负责管理。
总行管理职责
第四条 财务电脑部的职责
1、负责ATM设备及前后台软件的安装、调试申请。
2、负责ATM的网络建设和技术支持。
3、参与ATM的规划,协助ATM操作及管理人员的上岗培训,并做好ATM的日常通信维护。
4、负责受理ATM的故障投诉,并及时与上级技术部门、维修公司和装机网点联系,协调和督促故障的及时处理。
第五条 客户部的职责
1、根据业务发展要求和市场情况,负责ATM的管理和规划。
2、负责处理有关ATM业务的客户投诉。
第六条 稽核部的职责
1、负责对支行ATM设备运行的安全性,管理人员操作的合规性日常检查。
2、制定ATM业务考核办法,对支行ATM的管理纳入日常考核。
第七条 营业部负责确定ATM业务的会计核算办法和及时解答各信用社账务处理中的疑问。
第八条 保卫部对ATM的头寸接送、钥匙和密码的管理纳入安全保卫日常工作的范畴。并负责ATM运行状况的监控和管理相应的监控设备。
第三章 支行管理职责
第八条 各支行要充分重视和切实加强对ATM的管理,严格执行各项ATM管理制度和办法,对本行辖内ATM负全面责任,确保本行辖内ATM正常运行。其主要职责有:
1、支行行长为本行辖内ATM的管理责任人。
2、指定专人负责ATM日常维护、管理等工作。(共三人:ATM管理员一人和操作员二人)
3、严格按照操作规程,坚持密码、钥匙双人分管、清机双人操作、钱账双人分管的安全原则。
4、认真做好加钞、清钞、日终扎账、账务核对、软硬件维护等日常管理工作。在ATM服务时间内,根据ATM交易量及时补充现钞、现金流水纸及客户通知单。
5、负责逐台建立ATM管理档案和登记簿,详细记载钞箱加钞和ATM运行情况、故障处理情况和差错情况。
6、负责ATM基本维护工作,保持良好的工作环境,保证ATM机的灯箱照明和正常运行。
7、实行综合柜员制的网点,分上、下午两班的ATM网点要明确各班的ATM操作员,严格执行钱柜钥匙的交接班制度,并认真做好交接登记。
8、如遇ATM机运行异常或出现故障无法处理,应及时上报财务电脑部处理。
9、各装机网点ATM开通后,在ATM本身无故障的情况下必须保证开机率100%,如有特殊情况,由县联社上报省联社批准后方可停机。
第九条 ATM业务是柜台业务的延伸,当顾客因使用产生疑问或纠纷时,信用社应负责对顾客做好解释工作,维护好农村信用社的服务形象。
日常操作要求及管理操作人员职责
第十条ATM管理员、ATM操作员必须经省联社培训合格,方可上岗。
第十一条ATM钥匙和密码必须实行分管,ATM钥匙和密码的管理人员不能交换(即所有密码应由ATM管理员掌握和修改,所有钥匙由ATM操作员管理),钥匙移交或更换密码时必须登记备案,同时将更换后的新密码和备用钥匙用信封加盖网点公章封装,封装后交县联社保卫科保管。在无特殊情况下,不得随意调换人员管理和使用密码。
第十二条 各装机网点的ATM管理员应每天清机一次,以便及时发现问题和解决问题。
第十三条 各装机网点应设立“ATM现金登记簿”、“会计出纳交接登记簿”、“银行卡业务登记簿”、“ ATM故障受理单”。
第十四条 根据ATM机具管理与运行工作要求,ATM管理员和ATM操作员的工作职责如下:
ATM管理员:
1、必须由各装机网点内勤负责人员(或委派会计)担任。
2、负责保管、修改保险库(钞箱)的密码,并将密码用密码信封封存,定期更换,严防泄密。
3、负责登记ATM的有关登记簿等。
4、负责ATM交易管理,只能监督和协助不能参与ATM操作员的领现、交现、清款、加钞等工作。
(二)ATM操作员:
1、负责保管ATM电子柜和保险柜(钞箱)钥匙。
2、负责ATM库存现金的清款和加钞操作。
3、负责ATM现金的领用和缴纳。
4、负责ATM日常维护、故障处理、吞卡或其他异常情况处理等。
第十五条 如出现ATM钥匙遗失和密码泄漏,必须查明事故原因,根据情节严重追查相关责任人员的责任,并将调查情况作出书面报告上报省联社。
第五章 现金管理
第十六条 加钞操
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