反洗钱基础知识培训课件(新员工入职反洗钱培训析.pptVIP

反洗钱基础知识培训 打击洗钱犯罪 维护金融秩序 1、洗钱 洗钱，通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。 3、我国现行《刑法》规定的洗钱罪的7类上游犯罪 毒品犯罪 黑社会性质的组织犯罪 恐怖活动犯罪 走私犯罪 贪污贿赂犯罪 破坏金融管理秩序犯罪 金融诈骗犯罪 4、洗钱行为和洗钱罪的区别 有无上游犯罪的限制不同 承担的法律责任不同 5、洗钱的三个阶段 洗钱一般包括处置、离析、归并三个阶段 处置是洗钱过程的起始环节 离析是洗钱过程的核心环节 归并是洗钱过程的最后环节 6、在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点 洗钱方式不断翻新，如利用各种金融衍生工具洗钱； 洗钱组织越来越专业化； 洗钱活动日益复杂； 洗钱的隐蔽性越来越强。 7、洗钱的危害 洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。 洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。 洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉。 洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。 洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。 洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。 8