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研究動機與背景 研究動機與背景(續) 研究動機與背景(續) 研究動機與背景(續) 多情境人格分析 美國領導特質系統 (Professional Dynametric Programs - PDP) 超過1,600萬人次有效的電腦資料庫 則其誤差率低於4%。 準確性高達90%以上 - 形容詞的分辨可靠性已經超過0.86 研究動機與背景(續) 影響資產配置的因素 研究目的 以投資人的投資屬性偏好進行綜合性評量。 協助投資人瞭解自我的風險承受度配套出專屬之資產配置投資組合。 以量身打造的方式為投資人提出投資組合的建議和規劃。 利用系統輔助的方式，為投資人的風險多一層把關。 系統架構 系統分析 系統分析 系統分析 系統分析 系統分析 系統分析 系統分析 系統分析 系統分析 系統說明 系統畫面 系統畫面 系統畫面 系統畫面 系統畫面 系統畫面 系統畫面 系統畫面 系統目標達成 結論 結論 www.art-com.co.kr Copyright ? by ARTCOM PT All rights reserved. Company Logo 指導老師：楊適伃 博士 組員：蔡新萍、陳世豪、呂幼翔 多情境投資屬性資產配置建議系統之建置與應用 市場趨勢 - 投資工具種類逐日俱增 - 資訊科技發達 - 完善的投資概念 - 全球吹起降息風 影響投資績效表現的關鍵因素 資產配置 91.5% 投資標的與其他因素 6.70% 預測進出場時機 1.80% 資產配置(Asset allocation) 因應投資人個別的需求和投資目標，把資金分配在不同項目的資產類別上。 特點 - 降低整體資產波動 - 提高總體資產報酬率 老虎 孔雀 貓頭鷹 無尾熊 變色龍 資產配置 投資關鍵因素 投資偏好屬性 ? 分析工具(SPSSEXCEL) 投資平均比率 人格特質 投資屬性偏好 問 卷 建議投資比率 人格特質 人際風格測驗 行為反應力 行為果斷力 人格特質 行為反應力 10 20 30 40 10 20 30 40 25 行為果斷力 貓頭鷹型 老虎型 無尾熊型 孔雀型 變色龍 人格特質 　　　 　　 行為反應力 25 =25 25 25 =25 25 25 =25 25 變色龍 孔 雀 變色龍 無尾熊 老 虎 變色龍 貓頭鷹 行為果斷力 行為果斷力 性 別 婚姻狀況 年 齡 年收入 職 業 投資經驗 投資年數 投資偏好屬性 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ 投資屬性偏好 投資平均比率 保守型 穩健型 成長型 積極型 存款 股票 基金 房地產 債券 保險 期貨/選擇權 75% 25% 45% 15% 10% 0% 11% 18% 23% 0% 3% 47% 50% 0% 20% 12% 6% 0% 1% 0% 0% 0% 0% 4% 5% 21% 7% 2% 老虎型 投資平均比率 保守型 穩健型 成長型 積極型 存款 股票 基金 房地產 債券 保險 期貨/選擇權 75% 25% 55% 48% 40% 0% 8% 8% 10% 0% 15% 24% 28% 0% 1% 2% 7% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 3% 5% 21% 18% 7% 無尾熊型 投資平均比率 保守型 穩健型 成長型 積極型 存款 股票 基金 房地產 債券 保險 期貨/選擇權 75% 25% 60% 11% 7% 0% 7% 16% 19% 0% 15% 23% 24% 0% 6% 31% 35% 0% 1% 0% 0% 0% 0% 0% 2% 12% 18% 13% 變色龍型 投資平均比率 保守型 穩健型 成長型 積極型 存款 股票 基金 房地產 債券 保險 期貨/選擇權 75% 25% 49% 30% 25% 0% 9% 14% 18% 0% 21% 33% 35% 0% 4% 9% 10% 0% 1% 0% 0% 3% 3% 3% 4% 14% 10% 5% 孔雀型 投資平均比率 保守型 穩健型 成長型 積極型 存款 股票 基金 房地產 債券 保險 期貨/選擇權 75% 25% 48% 48% 39% 0% 8% 9% 13% 0% 15% 11% 14% 0% 8% 8% 9% 0% 5% 0% 0% 1% 0% 3% 2% 21% 18% 20% 貓頭鷹型 系統題目 40題單選題 2題複選題 1題填空題 系統分項 1.個人基本資料 2.投資偏好測驗 3.投資傾向測驗 4.風險評估測驗 建立投資人合適的投資組合