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分组报告案例(2008年新版) 案例一: 白信安兄弟案例 白信安兄弟是你的新客户，最近面临好几项重要理财决策，需要金融理财师的协助。经过初步沟通面谈后，获得以下家庭、事业与财务信息: 一、案例成员背景: 姓名 白信安 许云 白金辉 白银辉 白信平 张娟 白敏莉 关系 本人 配偶 长子 次子 哥哥 嫂嫂 侄女 年龄 43岁 42岁 14岁 11岁 45岁 43岁 17岁 职业 企业主 民企高管 初中生 小学生 企业主 家管 高中生 健康 佳 佳 佳 佳 得癌症 佳 佳 二、收支情况(2007年) 五年前白信安兄弟一起创业，开设一家专门生产汽车防盗器的有限责任公司，资本额500万元，兄弟俩各占50%，哥哥担任董事长，税前月薪2万元，弟弟担任总经理，税前月薪15,000元，已含在营业成本中。过去五年营运稳定成长，最近一年税前营业净利约200万元，预估未来15年的盈余成长率可达10%，分红比率固定在60%。配偶许云在上市公司担任人事部门主管，税前月薪3万元，奖金两个月。支出部份，白信安家庭月经常性支出1万元，年度旅游支出3万元，两个儿子上民办学校的学费支出每年每人4万元。白信平家庭月经常性支出7,000元，年度旅游支出2万元，女儿上音乐特殊栽培学校的学费支出每年60,000元。另外在三个月前白信平被诊断出罹患肝癌末期，预估只能再撑六个月，过去三个月已支付手术费10万元与住院医疗费