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江苏银行内控体系文件电子银行业务作业指导书文件编号：XXXXXXXXX-XXXX编制部门： 版 次 号： A/0 生效日期：20 年 月 日，文件概要要点内容1.目的和范围本文件目的和规范范围的简要描述2.定义、缩写和分类主要名词或缩写简称的解释，以及涉及名词分类的描述3.职责与权限业务活动中涉及到的部门/岗位的具体职责4.流程描述4.1.XX流程本流程涉及子流程的子流程关系图4.1.1.XX流程-XX子流程涉及子流程的流程图及操作要点5.内外部规章制度索引5.1.外部法律法规国家法律法规、监管机构的规章制度和规范性文件、以及行业协会发布的相关规范性文件5.2.内部规章制度由本行制定、目前依然在遵照执行的相关规章制度6.附录操作活动中应参照的标准，以及未在正文中表述的要求7.记录操作活动中需要填制、登记的表单目 录 1目的和范围42定义、缩写和分类43职责与权限44流程描述54.1XX流程54.1.1 XX流程-XX子流程75内外部规章制度索引105.1外部法律法规（以下示例）105.2内部规章制度106附录107记录11目的和范围为规范江苏银行电子银行银行业务，指导各行做好电子银行各项业务的运营管理工作，对本行企业网上银行业务进行规范管理，根据《企业网上银行业务管理办法》、《个人网上银行业务管理办法》、《江苏银行手机银行业务管理办法（试行）》、《江苏银行电话银行业务操作指引》制订本作业指导书。本文件适用于电子银行业务处理。说明：本部分是对编写本文件的目的和文件规范的范围的描述，应清晰表述出本文件所规范的业务或管理活动内容。（每部分之间空一行，下同，不再一一提示）定义、缩写和分类江苏银行企业网上银行，是指江苏银行向企事业单位客户提供的基于Internet网络或其他公用信息网络的网上银行服务，实现客户将需求指令自主提交到银行，从而支持支付、查询等业务需求的网上服务系统。江苏银行个人网上银行，是指通过因特网向社会提供的自助式银行服务，具有转账结算、网上支付、信息查询、投资理财等功能。江苏银行手机银行业务，是指通过无线网络和移动电话向社会提供的自助式银行服务，具有信息查询、账户管理、转账汇款、缴费支付、投资理财等功能。江苏银行电话银行，是指（业务部门填写）江苏银行网上支付业务，是指（业务部门填写）人工发送，是指银行业务部门使用短信平台向特定客户群发送业务通知、产品信息、行内通知等短信。系统发送，是指针对在我行办理短信服务签约的客户，向客户发送账户变动信息及交易验证信息。电子银行业务突发事件分三大类：信息科技突发事件、新闻媒体突发事件、其他突发事件。突发事件分成Ⅰ级至III级：特别重大突发风险事件（I级）、重大突发风险事件（II级）、较大突发风险事件（III级）江苏银行门户网站，是指江苏银行在互联网上设立的统一、规范的官方网站，在互联网上代表江苏银行股份有限公司，注册域名为。说明：本部分内容是对文件中所涉及到的主要名词或缩写简称的解释，如涉及到名词的规范分类也应当描述。（拟定义的名词后用逗号，不要用冒号）其中，对于本作业指导书规定的产品必须在本部分做出相应说明。例如：个人有价单证质押贷款（以下简称“个人质押贷款”），是指申请人将其本人或第三人（均指自然人）合法享有所有权的XX银行（以下简称“我行”）认可的个人有价单证作为质押物，向我行申请一定金额的人民币贷款。例如：重要空白凭证包括：票据、存单、存折、银行卡、国库券收款凭证、企业债券托管凭证、存款证明、假币收缴凭证、支付系统专用凭证、资信证明书及其他重要空白凭证。职责与权限部门岗位职责权限不相容岗位总行电子银行部24总行电子银行部质检岗4总行电子银行部负责人1总行电子银行部电子商务产品岗1总行营运部7总行计划财务部3总行信息科技部4总行零售业务部4总行法律合规部1总行办公室5总行国际业务部1总行营运部价格管理委员会6总行营运部系统管理员3总行营运部参数管理岗6分行电子银行部1 分行零售业务部4分行零售业务部负责人2分行营运部9分行营运部负责人5分行营运部系统管理员4分行公司业务部1分行办公室2支行办公室2分行国际业务部1柜员13柜面主管6短信平台审核员2短信平台操作员2总行电子银行应急工作小组2总行电子银行业务突发事件应急领导小组办公室2分行电子银行业务突发事件应急小组3说明：本部分内容用于描述在本文件规范的业务活动中涉及到的部门、岗位（外部机构和客户不包含在内）的职责，具体职责一定是在本文件描述的活动中所承担的职责，而不是该部门、岗位的全部职责。要求尽量到岗位，只是对于某些特殊情况（涉及到其它部门、岗位的跨部门流程），可以不具体到岗位，例如贷款审查委员会等。本部分涉及的部门岗位需与流程图中的部门岗位保持一致。流程描述适用于本产品的流程为电子银行业务其中，电子银行流程包括：企业网上银