我为何要买投资连结保险展示版优秀培训书.pptVIP

投资连接产品如何获利 ——平安投资管理中心与市场机构投资者比较 精英团队——48位理财专家，8位博士，97%以上具 有经济学或金融学硕士以上学位 徐建军——原申银万国副董事长、安信基金董事长 现平安保险集团总助、投资管理中心总 经理 斯蒂芬?迈尔——原美国林肯国民金融集团副总裁， 现平安保险集团高级顾问、投资管 理委员会委员、总精算师 段国圣——博士，平安保险集团投资管理中心副总 经理 陈达希——工商管理硕士、平安保险集团投资管理 中心总助、U—L投资组合经理 投资连接产品如何获利 ——平安投资管理中心与市场机构投资者比较 业绩优势： 1997年平安债券投资回报：38.63% 市场其它投资回报：23.04% 1998年平安债券投资回报：18.56% 市场其它投资回报：16.23% 1999年平安总资产比上一年度增长12% 平安大额协议性存款投资回报：5%--7% 1999年平安债券投资回报：14%左右 1999年平安基金投资回报：15%左右（仅2个月） 平安世纪理财——安全的投资 《保险法》规定，保险资金投资应在遵循合法性、安全性原则的前提下讲究收益性，目前国家在保险资金的投资渠道、投资品种、投资比例、投资方式上有严格监控 目前世纪理财的投资渠道和投资品种由于合理的投资组合管理风险较低 世纪理财投资帐户要随时接受国家保监委认可的独立会计师事务所审计 平安保险公司每月利用互联网PA18.COM、CALL CENTER（95511）和报刊公布投资结果，每年向客户寄发投资报表，接受广大客户监督 投资连接商品的投资渠道分析 与商业银行的协议大额存款 银行间同业资金拆借市场 国债、金融债券、AA+级的中央企业债券 投资于证券投资基金 投资渠道分析（一） 与商业银行的大额协议存单 保险公司超过50万的存款利率比个人高出20% 保险公司若与存款单位有存贷关系。利率可以根据双方协商达到更高水平（10%以内） 银行间同业资金拆借市场 信用拆借：由于存在资金头寸的不平衡性，银行间同业拆借可以获得远比一般水平高的利率，分别按不同天数获得不同的高额利率 国债套利交易 国债回购交易 投资渠道分析（二） 国债、金融债券、AA+级的中央企业债券 国债现券交易 赚取买卖差价，能大规模成批购入，并可以低于发行价最少5%的价格购入 根据将来利率的变化做投机 国债回购交易 可提前以抵押方式（给银行）获取本息再进行更有利的投资，例如：资金拆借 国债套利交易 没有风险，不需要投入资本，根据市场价格不平衡进行交易，赚取好处 投资渠道分析（三） 投资于证券投资基金 占保险公司总资产10%至15%的保险资金可投资于证券投资基金 投资连接商品保费的30%可投资于资本市场 大规模投入100%中签率 每年可投入相当份额的定向基金，获利不低于10% 交易方式： 一级市场 二级市场 投资连接产品如何获利 平安世纪理财投资回报模型满期保险金一览表 投资连接世纪理财 ——国内首创，全新概念 既能投资理财，又能安心保障 专家理财服务，安享投资收益 费用流向清晰，资产变动透明 保险关怀备至，尽显诚挚爱心 专业保险顾问，服务诚信可靠 投资者保障权益 豁免权： 投资者在投资期内，因疾病或意外事故导致失能，可豁免余下投资资金，保险合同继续有效 可保选择权 投资者可在第2、4、6、8个保单周年日选择是否追加投资 身故、全残保障金 满期保险金，满期特别给付金 锦上添花，“保证”双赢 开放式基金、二板市场、股指期货——保险资金更多投资渠道选择 超常规发展机构投资者，保险资金将是未来证券市场最大的机构投资者 国外资本觊觎中国证券市场 国家对于投资连接保险单独帐户资金进行有价证券买卖的差价将免征营业税 平安持有投资基金一览表 基金代码 基金名称 持有份额 占总份额的比例 股东排名 单位初值 单位净值 增长率 4692 4695 500011 500016 500007 4690 500006 基金裕隆 基金景博 基金裕元 基金金鑫 基金景阳 基金同益 基金裕阳 1000万