中铁信托新源国际财富中心信托贷款项目集合资金信托计划可行性研究论证报告.doc

新源国际财富中心信托贷款项目 集合资金信托计划 可行性报告 市场开发部（北京） 2012年10月 目 录 第一部分 项目背景及交易结构 5 第二部分 融资主体—石家庄市新源发房地产开发有限公司 8 第三部分 新源国际财富中心项目情况简介 17 第四部分 抵押物情况分析 23 第五部分 还款来源分析 27 第六部分 信托方案 30 第七部分 风险分析和控制措施 31 第八部分 信托收益分配表 32 第九部分 结论 33 项 目 基 本 情 况 表 信 托 方 案 要 点 项目名称 新源国际财富中心信托贷款项目集合资金信托计划 项目（我司）推荐人 我司统筹（不低于公司总收入30%） 万元 项目合作机构 合作机构名称 支付费用金额 万元 占我司净收入之比 % 交易对手名称 石家庄市新源发房地产开发有限公司 交易对手人民银行 征信信息查询情况 截至2012年9月20日，人民银行企业基本信用信息报告显示，该企业贷款余额为300,125,000.00元，无未结不良信贷记录。 信托资金规模 65000万 风险系数 3% 计提风险资本金额 1950万元 交易对手/所属集团存续项目累计融资余额 0 单一 累计计提风险资本金额 集合 自营 信托期限 2+N年，期满12个月后，企业可提前还款 信托资金使用方式 贷款 信托资金募集方式 集合 公司直销或委托证券募集或银行销售 单一 委托人： 是否移交债权 交易对手总融资成本 万元 交易对手年化融资成本占比 % 公司总收入 万元 本项目公司年化收益率 % 同类项目公司平均年化收益率 % 风险资本年化收益率 本项目风险资本年化收益率 % 同类项目平均风险资本年化收益率 % 信托资金退出方式 信托存续期间，新源发地产每半年至少偿还100万元贷款本金，信托存续期满21个月时，归集剩余信托本金的20%，22个月时归集至剩余信托本金的50%，23个月时归集至剩余信托本金的80%，信托存续期满24个月时，新源发地产一次性偿还信托贷款本金。 如信托存续期满24个月时，新源发地产无法偿还全部信托贷款本金，则期限延长N年，但新源发地产于期满24个月时至少偿还20%信托贷款本金，展期后，每年至少偿还20%信托贷款本金，至全部信托贷款本金偿还完毕止。 信托资金收回来源 新源国际财富中心项目销售收入、新源乐汇城租金收入、新源发商贸城租金收入、新源乐汇城银行经营性物业贷款等可作为归还信托贷款本息的还款来源。 风 险 控 制 措 施 保 证 公司实际控制人谷献余及其配偶提供连带责任担保 抵（质）押 抵（质）押物权属、位置、形态、面积等基本情况