2012电子银行业务检查方案.docVIP

关于印发《鸡西市农村信用社2012年自助设备 和农民金融自助业务风险管理检查方案》的通知 虎林商行、各县(市)联社： 办事处定于2012年3月5日至3月31日对全市农村信用社电子银行专业及风险管理工作进行全面检查，现将《鸡西市农村信用社2012年自助设备和农民金融自助业务风险管理检查方案》印发给你们，请各单位按照方案要求，认真抓好贯彻落实。 附件：《鸡西市农村信用社2012年自助设备和农民金融自助业务风险管理检查方案》 二〇一二年三月二日 鸡西市农村信用社2012年自助设备 和农民金融自助业务风险管理检查方案 为进一步规范我市农村信用社电子银行专业管理，不断提高风险质量，增强防范风险意识，实现业务制度化、规范化、标准化，鸡西办事处决定对全市电子银行专业及风险管理工作进行一次全面检查。依据《黑龙江省农村信用社自助设备管理办法》、《黑龙江省农村信用社农民金融自助服务办法》等制度，特制定本方案。 一、检查时间 检查时间：2012年3月5日至3月31日。其中：县级联社自查时间为3月5日-19日；办事处抽查时间为3月20日-3月31日。 二、检查方式和基本要求 1、检查分为县级联社全面自查和办事处抽查。县级机构全面自查，由各县级机构按照本方案的要求自行组织负债业务部、保卫部、网络中心等部门进行，自助设备和农民金融自助终端的检查面要达到100%。自查结束后，要于3日内形成工作报告，报送办事处。 办事处抽查由鸡西办事处统一组织负债业务部、保卫部、网络中心等部门，并抽调相关人员，成立检查工作组。自助设备的检查面为100%；农民金融自助终端的检查面不低于被检查单位布设站点的30%，问题较多的可适当扩大检查面。检查结束后，检查组要形成工作报告，存档备案，并做为问题整改跟踪问效和工作评比的基本资料。 2、上报报告内容包括：被查单位基本情况，检查工作基本情况，检查出的问题，问题整改计划，其它情况等。 3、在检查过程中，对判别定性有困难的问题，要充分听取被检查单位的意见并集体讨论和请示上级相关部门研究后，方可做出结论；检查过程中如发现重大问题和特殊情况，要第一时间向本单位领导和上级相关部门请示报告，同时做好风险控制和保密工作。 三、组织领导 为加强对此次检查工作的领导，办事处决定成立鸡西市农村信用社2012年自助设备和农民金融自助业务风险管理检查工作领导小组。 组 长：办事处党组书记、主任肖建民 副组长：办事处党组成员、副主任焦传河 成 员：施文武 王国权 赵远军 罗成 高春宇 赵洪刚 李少华 四、检查内容 ㈠ 农民金融自助业务 1、农民金融自助管理制度执行情况 （1）农民金融自助服务站的选址是否符合制度要求，人口和周围村屯覆盖区域是否广阔。 （2）当地信用环境是否良好，服务站环境是否清洁。 （3）村委会是否向县联社提交《黑龙江省农村信用社农民金融自助服务设备管理员审查备案表》。信用社、县联社是否出具审查意见。 （4）县联社是否与村委会（社区）签订了农民金融自助服务业务开展合同。 （5）是否对开展农民金融自助服务的行政村基本情况、费用预算等，提出可行性分析报告。 （6）县联社是否根据布设计划及时提出购置需求。 （7） 设备管理员是否购买现金防盗防抢类保险和人身意外伤害保险。 （8）自助终端挂靠营业网点是否落实具体责任人员对自助终端进行按月及不定时巡查。并填写《黑龙江省农村信用社农民金融自助服务终端巡检登记簿》。 （9）县级联社是否每季度按30%对辖内农民自助服务进行抽查，并上报抽查报告。 2、农民金融自助服务网点建设情况 （1）服务站标志是否符合规定，牌匾是否按要求悬挂，是否悬挂灯箱。 （2）服务站配套设施是否与填制的《黑龙江省农村信用社农民金融自助服务终端安装信息表》一致。 （3）是否按要求张贴《客户须知》，内容是否符合制度要求。 （4）网络连接是否正常，无线网络信号质量是否影响业务办理；有线网络是否有网络中断现象。 （5）服务站是否经过县级联社验收。 3、农民金融自助服务设备管理员管理情况 （1）聘用的设备管理员是否符合制度要求，是否能够熟练操作设备办理业务。 （2）设备管理员是否与村委会（社区）签订合同。 （3）设备管理员是否有为客户保管存折（卡）、密码的现象；是否有违反制度额外收取费用现象；是否有存款不入账、不给客户出具机打凭证的情况。 4、农民金融自助服务其他检查项目 （1）农民自助终端管理端建立的信息是否与县联社报备内容一致。县联社是否按要求登记《黑龙江省农村信用社农民金融自助服务终端设备台账》。 （2）支付给村委会（社区）的服务费是否明确，是否在合同中写明，并向上级机构备案。 （3）是否安装有必要的安防设施、防雷设施、设备接地和业务办理