民生银行CRM系统实现.doc

5、民生银行CRM系统实现 5.1系统登录模块的实现 用户登录模块是银行客户关系管理（CRM）的入口，它的主要功能就是为了便捷的进行相应界面的操作，通过对通过验证的用户进行适当的进入权限分配。登录过程如图5-1所示。验证用户登录账号和密码通过字段对象提取获得用户登录信息后，将用户登录信息和管理系统里面的用户登录信息匹配，匹配成功表明成功登陆，登录成功后系统会根据原有的设置分配相应的权限，并调用会话对象保存用户登录信息；如果系统信息匹配不成功，它是失败的登录信息，并给出相应的提示信息，然后允许用户重新输入账号和密码，或单击“退出”退出系统。登录模块界面实现效果如图 5-2 所示。 图5-1 用户登录流程图 图5-2 登陆界面效果实现图 5.2产品销售管理模块的实现 理财产品是银行产品销售管理的主要内容。银行理财产品销售管理系统不仅可以对理财产品的销售情况进行跟踪，而且可以有效的控制理财产品的销售，这样的好处就是对产品的销售环节和过程进行跟踪和维修。在银行方面，每个机构的销售金额是非常重要的参考数据，产品管理的数量管理是银行理财产品销售管理系统的主要功能，可以在组织的层次方面进行添加、发布和修改等操作，也可以完成销售、关闭或打开等管理设置。同时，一些金融产品的效力是非常强的，所以应该在销售过程中确定。如果银行设置了分支机构，那么所有的网点都要在更严格的分支机构的基础上设立。而所有修改的选择，可以实现所有的分支机构的正常营业时间。管理员可以设置的适当的折扣，一些偏好的设置方式有不同类型的收益率和价格，让管理员可以根据客户的水平和客户交易量，设置相应的档次。本系统要求能够查询产品偏好集信息，还可以增加新的信息集，修改旧的信息集，删除过期的优惠信息。如果销售产品的周期不是连续的，可以在对时间的设置过程中对批量购买的时间进行分别设置。在某一款定制的产品进行挂单销售时，在设置时间的时候还要特别注意起止的时间点。对理财产品的销售费率进行管理，这种管理就是进行一些查询、新增、修改和删除的操作。产品的销售状况的必要的控制，以控制产品的销售在列。首先要对产品信息进行选择操作，来控制产品销售的点击操作，在指定的位置画钩是产品的选择，所以如果在允许电话银行自助销售“项目要画钩，下一步要求输入对应的产品的数码产品代码。例如，选择“是否控制销售数”列，系统要求必须输入最大。最大的价值是指销售的人员数，如果对销售的人员数没有限制时就输入“- 1”。 在“产品优惠设置”这一列中客户可以了解相关产品的优惠信息，系统管理员也可以在这一设置下新增其他优惠信息、修改优惠相关信息和删除过期的优惠信息等。具体来说：在“产品优惠设置”的左边有相应的选择项，如果点击“新增”项目，就可以看到产品优惠设置界面；如果是选择某个产品，通过输入框手动录入这个产品的代码，就能够准确的查询该产品的优惠信息，同时也能够准确的维护产品优惠设置。对于所有的优惠产品，都可以选择某一种优惠方式，如果想要修改优惠的方式、客户的等级、销售的份额，系统管理员可以删除该条优惠信息，然后再增加新的优惠信息。 制定销售计划是任何销售管理的核心。由于银行业务的不断扩大，需要对市场和客户的个性化需求进行时刻的分析，银行为了争取更多用户的支持，以便达到利润最大化，往往需要对销售活动的全过程进行科学合理的规划和管控。销售计划的制动不仅要满足市场的需求，而且还要迎合广大客户的需要。在银行，代表银行主营业务经营方向以及在银行经营活动中起到排头兵身份的都是销售计划。所以，为了满足市场和客户需求的发展目标，影响需要对销售计划进行明确的分析和调研，从而编制科学合理的销售计划，进而实现银行利润最大化的目标。 5.3客户管理模块的实现 客户管理模块主要偏向于客户基本信息的搜集和管理，为了给客户经理或其他银行管理人员提供一个方便查看各类客户信息和各种业务数据的窗口，该模块在客户基础信息搜集是安排在不同业务系统中的。但是，由于之前客户管理模块的内容不是作为银行检查的业务范围，所以老的客户在这方面的信息不足，需要查漏补缺。下面就以客户经理的一项增加客户资料（客户资料一般分为个人和企业两类)的业务处理为例，客户信息添加顺序图如图 5-3所示。 图5-3 客户信息添加顺序图 个人或企业的客户基本情况一般包括以下内容:客户帐号、客户姓名或称谓、企业注册地址、营业地址、法人代表/证件号、客户性质、所处的行业、评级方式、行业的类别、主要经营范围、经营期限、注册本外币资本、营业执照、法人代码、贷款卡号、注册日期、基本存款帐户行、基本存款帐号、主营业务、五级分类、主导产品、经营方式、财务代表、董事会人员、联系电话、是否集团客户、是否为新组建类别、往来公司关系、最新信用评级、评级日期、债务承受额、贷款额度、实际放款