对公业务(一).ppt

经济与管理实验教学中心 实习 三 对公业务（一） 登陆信息：机构：1 人员：1 密码：1 坊嚷羔或等糕猜个咒殊遁淋肉褂砧峭侧糠族捂互付玩叉效稚破略妖脱伶耘对公业务(一)对公业务(一) 一、实习目的 通过该部分实习，了解对公业务的种类，理解对公业务的原理和规则，学会开具汇票，发售支票，查询使用支票，账户日常管理，处理特别业务等内容。 二、重点与难点 开具汇票，票据清算，发售支票及查询使用支票，账户日常管理，处理特别业务等内容。 焰赡铸圆著开来芋尚腆携赃葛傀倍徽碉傀翅物佃萝奥摧绸愈哎轻妖冬趋跺对公业务(一)对公业务(一) 三、实习内容 （一）汇票业务 汇票业务：汇票业务用于出具银行汇票。 该业务发生时，请将出具汇票的具体信息逐项输入，然后单击“打印”按钮，即可打印汇票。其中，日期、金额等数字会自动转化为大写信息。 练习：西财高科申请签发银行汇票1万元，请填制。 （二）支票业务 1、发售支票：输入账号后，系统自动显示账户名。注：系统中不能有重复的支票号（系统自动根据起始号计算）。 2、注销支票：操作与“发售支票”类似。 3、挂失/解挂：操作与“发售支票”类似。 4、支票查询：输入账号后，系统自动显示账户名，单击“查询”按钮，系统显示发售给该账号的支票号码，支票类型和使用状态等信息。 练习：向西财高科发售100张发票，并进行相关的管理操作。 娠重絮嚣汪亭撕蜀嚏园嚼农广丢妮沟孺庄坑巡产腑荚爸季里剥拷俭姜歪括对公业务(一)对公业务(一) （三）账户管理 （1）开户：开设账户时，请输入开户科目、账号、账户名称、账户类型和计息类型，单击“开户”即可。注意：1）该部分只用于银行对外账户的开设，银行内部账户的开设在“业务管理”的账务管理部分。2）当开设计息账户时，必须先在“业务管理”的重要账户部分设置对公利息账号。 （2）日常管理：包括账户冻结、账户解冻、设置限制余额、注销账户等日常业务。注：账户注销前，要在“特别业务”部分进行销户结息处理，以保证账户余额和利息计数等数据为零。 （3）账户查询：可以根据开户科目、账号、余额等多条件组合查询账户信息，包括机构号、账号、账户名、账户类型、余额、开户日期等。 练习：开设湖南制药厂等10家公司的基本存款账户，并选择一个账户进行冻结、解冻等日常管理，查询开户科目为20101的所有帐户。 任轮黑什狠呼聪励诀吏篓栋慈绰棺课污垫鹃惺赤领逾纳肃墒捅居骄溜募蔗对公业务(一)对公业务(一) （四）特殊业务 1、错账冲正 2、抹账 3、销户结息：输入待处理账户的账号，系统自动显示该账户的相关信息，确认即可进行销户前的账户结息处理，即将利息计数、利息金额、欠息金额和账户余额等数据归零。注：销户结息后，应及时到“账户管理”部分进行“账户注销”操作。 4、打印单据：包括银行对账单和结息单的打印。 （1）打印对账单：输入单位账号和对账起止日期，单击“打印”按钮即可。 （2）打印结息单：输入单位账号和结息日期，单击“打印”按钮即可。 5、查明细账：输入账号和查账的起止日期，单击“查找”按钮，即可显示该账户在对应时段的流水明细，包括日期、摘要、支票号码、发生额等信息。 练习：对已有的西财高科帐户进行单据打印、查明细账、销户结息。 裳六幌虏凿撑辞香特洗蛊岗结已锋僚怒渺揣活业约印孵齿慨拥逊碱琴声妆对公业务(一)对公业务(一) （五）日常记账业务预习 a.湖南制药厂存入销售收入现金20万元。 线路1 借：现金 200000元 贷：单位活期存款－湖南制药厂 200000元 b.湖南制药厂签发现金支，支取12000元。 c.湖南制药厂经过票据交换后提回2万元。 d.湖南制药厂经过票据交换提出1万元。 e.湖南制药厂签发转帐支票，付三一重工购进机器款100万元。 f.湖南制药厂汇给三一重工100万元。 g.湖南制药厂提交信汇凭证，汇往劲健米业，金额1万元。 h.湖南制药厂收款的托收承付一笔，金额5万元。 恒引札擒贱荆闽塘名猎浇镁环没免扶告安党肢辫样翼纹锤脆氖腰冈酸镁囤对公业务(一)对公业务(一) ※相关软件比较（附加内容） 1.开立汇票 ??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????