交叉销售政策解读0511.pptVIP

2011年5月 目 录 收展员相关政策 一 二 营销员相关政策 一、营销员相关政策 销售利益（FYC、RYC、OR） 纳入《基本法》考核 纳入个险荣誉体系 营销员 三大政策 在《进一步加快团个交叉销售发展的补充通知》（泰康个网发［2008］第002 号）基础上微调。 营销员销售团个交叉保单（含卡单）获得业务提奖（即团个交叉FYC），由法人系列支付。 说明： 根据养老金公司相关文件中有关交叉销售业务提奖比例规定确定上限，分公司根据各地情况确定分公司比例。 每月在EBA系统计算，复核后导入个险佣金系统，与个险佣金合并计税下发，佣金系统中为GBYC科目。 一、营销员相关政策 （一）销售利益 1、团个交叉FYC 业务主任（含）以上级别个人代理人可以获得交叉销售管理津贴（即团个交叉OR），由法人系列支付。 团个交叉OR＝直辖组当月累计团个交叉FYC × 奖励系数 级别 OR系数 业务主任（AS) 15％ 高级业务主任（SS） 20％ 业务经理（UM） 23％ 业务总监（AD、HD） 25％ 说明：只针对直辖组和自身计提，不针对直辖部，没有级差。不重复计提个险OR； 与个险佣金合并下发，佣金系统科目GBOR； 非标业务可调减。 一、营销员相关政策 D （C的直辖组） G （E的直辖组） C 业务经理 E高级业务主任 H 业务主任 F高级业务主任 I（F的直辖组） J（H的直辖组） A 业务总监 （高级业务总监） B（A的直辖组） 个险对比（BC类） 8-16％ 12-23％ 18-28％ 23-30％ （一）销售利益 2、团个交叉OR 一、营销员相关政策 团险大部分产品为一年期产品，第二年续保后可获得同样佣金，主管可获得同样管理津贴， 即“年年新保，年年首佣”。 （一）销售利益 3、续保利益（RYC） 团个交叉FYC不作为营销《基本法》中各项代理手续费及其它给付项目的计算基础。 说明： 团个交叉FYC不作为《营销基本法》中的责任津贴、销售奖金、年终奖、公积金等计算基础 但是，可以帮助获得责任津贴和其他利益，例如： 1-3月个险FYC600，获得责任津贴； 4-12月个险FYC600且转正，才可获得责任津贴；交叉销售可帮助TA转正（3个月满足1800C+4件） 帮助获得与维持职级有关的利益 各分公司具体标准不同。 一、营销员相关政策 （一）销售利益 4、特别说明 一、营销员相关政策 挂零考核+观察期考核 维持考核+晋升考核 涉及指标：件数、FYC、组织FYC、挂零、300FYC人力 四类考核 （二）纳入《基本法》考核 工号相关 职级相关 1、纳入挂零和观察期考核规定 团个交叉保单（含卡单）视同个险保单，纳入各级营销员的挂零考核和观察期考核（团单），但不纳入观察期手续费发放标准的考核。 说明： 挂零考核：1件（团单、卡单都算破零） 观察期考核：1件+300FYC（团单算件数，和个险规定一致，短险FYC100%计入，长险FYC按30%折算） 观察期手续费发放条件：FYC≥100，不含团个交叉FYC。 一、营销员相关政策 （二）纳入《基本法》考核 2、纳入晋升和维持考核的规定 件数： 团个交叉团单视同个险保单纳入各级营销员晋升和维持件数考核，没有件数限制。团个交叉卡单不计件数。 说明： 团单：员福计划（含套餐）和建工险等以法人为投保人业务。 没有件数限制，如：TA转正4件可都为团单 一、营销员相关政策 （二）纳入《基本法》考核 FYC： 团个交叉FYC纳入各级营销员晋升和维持考核的个人FYC指标考核，同时计入各级主管的团队FYC指标考核。 说明： 纳入团队FYC指标考核：如业务主任AS（B类）维持考核的直辖组累计FYC6000元，包含直辖组的交叉销售FYC 一、营销员相关政策 2、纳入晋升和维持考核的规定 （二）纳入《基本法》考核 说明： 例如： B类地区AS晋升SS条件之一为：”直辖组累计月FYC≥300 元人力15 人次“，FYC包含团个交叉FYC 一、营销员相关政策 2、各级营销员晋升和维持考核的规定 （二）纳入《基本法》考核 300FYC人力： 各级主管的晋升指标中包含FYC≥300元人力，团个交叉FYC计入该指标。 “聘才”类的考核、“绿色通道”类晋升和组织发展竞赛等，均属于《基本法》规定以外的特殊政策（考核标准或利益调整），以总、分公司具体文件规定为准。 一、营销员相关政策 3、特别说明 （二）纳入《基本法》考核 团个交叉FYC纳入个险系列竞赛有关奖项的FYC业绩统计。如“世纪圣典”等。 一、营销员相关政策 （三）纳入世纪圣典等业务竞赛 优秀交叉销售奖 竞赛分组 A B C 名额 6名 2名 2名 入围FYC标准 1.6万 2万 1.5万 营销员 《泰康人寿第十一届“世纪圣典”(2011年)个险系列竞赛方案