反洗钱测试题1.doc

反洗钱测试题 选择题（每题2分，共20分） 1、（C ）是国务院反洗钱行政部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。 A. 中国银行 B. 中国银行业监督管理委员会 C. 中国人民银行 D. 中国反洗钱检测中心 2、我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（D ） 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令【2003】第1号） 中国人民银行法 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令【2007】第1号） 反洗钱法 3、金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应给予什么处罚（A ） 处50万元以上500万元以下罚款 处10万元以上30万元以下罚款 处80万元以上500万元以下罚款 处20万元以上50万元以下罚款 4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”系指( A )工作日以内。 A．10 B.5 C．20 D.15 5、下列不属于洗钱特征的是（ B ） 专业化 B．单一化 C．国际化 D．复杂化 6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的（B ） 交易笔数最多的当天起 构成可疑交易的最后一笔 几笔交易的平均时间 构成可疑交易的第一笔交易发生之日起 7、反洗钱调查过程中，在什么情况下金融机构有权拒绝（C ） 人民银行县级支行进行检查。 查人员的人数两人 金融机构要求出示合法证件和调查通知书，调查人员拒绝出示的。 中国人民银行或者其省一级派出所机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料进行封存。 8、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间（C ）？ A．24小时 B.120小时 C．48小时 D.72小时 9、临时存款账户最长有效期不得超过（B ） A．1年 B.2年 C．3年 D.5年 10、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ D）万元转账需要进行上报大额支付交易报告。 A．50万 B.100万 C．500万 D.200万 二、多项选择题（每题3分，共30分） 1、反洗钱调查过程中，应严格遵守（ BCD ） A．出具单位介绍信 B．调查人员不得少于二人 C．出示合法证件 D．出示中国人民银行或者其少一级派出机构出具的调查通知书 2、反洗钱调查询问笔录中，调查人员和被询问人的确认方式分别有（ AC ） A．被询问人可签名或者盖章，二者择一即可 B．被调查人员的确认方式只有一种-------签名 C．而调查人员的确认方式只有一种-------签名 D．调查人员可签名或者盖章，二者择一即可 3、洗钱的过程具有以下哪些特征（ ABCD ） A．洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B．改变有关金钱的形式 C．洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D．洗钱者能够控制洗钱的全过程 4、反洗钱现场检查程序一般包括（ ABCD ）的档案整理阶段。 A．检查准备 B.检查实施 C．检查报告 D.检查处理 5、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户行核发开户许可证。（ BD ） A．储蓄存款 B.基本存款账户 C．一般存款账户 D.临时存款账户 6、按《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（ BC ） A．集中转入，集中转出 B.集中转入，分散转出 C．分散转入，集中转出 D.分散转入，分散转出 7、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外。（ CD ） A．重大疾病的医疗费 B.临时差旅费借支款 C．代发工资 D.小额个人劳务报酬 8、金