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国际反扩散融资标准对我国反洗钱工作的挑战与对策分析 　　“大规模杀伤性武器”，指拥有超出常规武器的杀伤力，能造成大量人员伤亡的特殊武器，早年特指核武器。大规模杀伤性武器扩散给国际社会提出一个严峻的问题--各国究竟应当如何采取进一步措施防止大规模杀伤性武器的扩散? FATF(金融行动特别工作组)提出的建议是，在全球范围内防范和控制大规模杀伤性武器扩散融资的行为，以杜绝资金融通的方法来杜绝大规模杀伤性武器的扩散。2012 年2 月，反大规模杀伤性武器扩散融资和反洗钱、反恐怖融资首次被三位一体吸收进FATF 通过的新《40 项建议》，这标志着反洗钱工作已超越了简单的技术性范畴，与国际政治紧密捆绑在一起。事实上，部分国家早已把反洗钱作为应对非传统安全领域挑战的重要工具，将反洗钱政策上升到国家战略，作为国际政治斗争的武器。面对扩散融资对世界和平带来的威胁，反扩散融资已经成为国际反洗钱体系的一个组成部分，今后我国反洗钱工作也必须服务和服从于国家整体战略利益，在反扩散融资工作方面未雨绸缪，早做准备。 　　一、扩散融资 　　扩散融资指为转移、出口核生化武器及其运载工具和相关材料提供金融服务，主要是为扩散敏感物品的交易提供融资，也包括为涉及扩散的个人或实体提供其他金融支持。根据FATF在其犯罪类型研究报告中的定义，扩散指转移、出口核生化武器及其运载工具和相关材料，包括技术、物品、软件、服务或专业知识。根据联合国安理会第1540(2004)号决议，运载工具指专门设计的能够运载核生化武器的导弹、火箭和其他无人驾驶系统;相关材料指有关多边协议和安排涵盖的或国家管制清单载列的可用于设计、开发、生产或使用核生化武器及其运载工具的材料、设备和技术。 　　大规模杀伤性武器扩散有多种形式，但主要表现为转移和出口可用于核生化武器相关项目及其运载工具的技术、物品、软件、服务或专业知识。无论采取哪种形式，都对全球安全造成严重威胁。若不能针对敏感材料、技术、服务和专业知识建立和执行适当的安全保护制度，它们就容易落入不法个人和实体之手，后者往往通过获取、转售或用于大规模杀伤性武器项目而获利。意图在恐怖活动中使用大规模杀伤性武器的恐怖分子也会试图获取扩散敏感物品。联合国安理会有关调查证据显示，恐怖组织正在不断追求核生化能力。恐怖融资为试图获取和使用核生化武器的恐怖组织提供了资金支持，在本质上助推了扩散。与国际犯罪网络类似，扩散支持网络也主要通过国际金融系统来进行交易和开展商业活动。扩散融资是扩散敏感物品流转的一大要素，进一步加剧了全球的不稳定。 　　案例显示，扩散网络通常在全球范围内进行运作。全球经济的一体化以及国际旅游和贸易体量的上升，使得扩散分子在全球范围内转移敏感物资更为便利。扩散分子通过将其活动伪装成合法贸易，在外贸总量大的国家或自由贸易区进行运作，以使他们的非法采购和运输更易避开审查。扩散分子会通过多种渠道购买、出售、出口或进口敏感物品。与大多数非法贩运类似，扩散网络试图隐瞒交易物品的最终使用者、物品本身、涉及的实体和关联的金融交易。 　　为了确保敏感物品的最终用途不被当局发现，扩散网络可能利用中介机构和幌子公司来安排物品的交易和出口。然而，使用中介机构这一事实本身并不能表明交易涉及扩散融资，出口商出于合法目的也会雇佣中介机构。当在出口管制体制健全的国家出口或转口敏感物品时，中介机构和幌子公司可能会使用伪造的文件，比如虚假的最终用途证明、伪造的出口或转口证明，扩散分子也可能会使用快递公司，以确保物品能够避开审查安全抵达目的地。 　　扩散网络通常是逐利的，并利用正规金融部门来进行全球范围内的运作。除此之外，扩散融资还包括传统的贸易融资产品和交易。FATF 的案例还显示与扩散相关的交易有可能会通过现金或“以货易货”的方式进行结算，这些交易涉及石油、敏感军事物资等扩散敏感物品。扩散分子通过现金结算避开金融监管系统的审查，并且这些现金还有可能是通过非法活动取得的。由于现金结算不会留下财务(纸质/ 电子)痕迹，所以不会给识别、打击扩散活动提供有用的财务信息。扩散网络也会使用支付体系向扩散网络外的中介及供应商支付资金，与扩散网络中的供应商类似，金融机构通常在无意中协助了扩散，这要归结于两用品的复杂性，以及非法中介、幌子公司和非法经纪人的介入。 　　二、国际反扩散融资标准 　　制止大规模杀伤性武器扩散，本来是一个国际间军备控制问题。但是，在恐怖主义袭击意图不断升级，而传统恐怖手段又受到严密监控的条件下，使用大规模杀伤性武器来实现恐怖主义的目的，已成为世界上很多恐怖主义组织的重要选择，因此控制大规模杀伤性武器的扩散又成为控制和打击恐怖主义的重要路径。2004 年，美国中央情报局提交美国国会的“全球威胁报告”