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* * 递送保单 ·2009年9月 第一版· 课程大纲 一份保单的构成 专业化递送保单的好处 递送保单六步骤 一份保单的构成 投保书 正式保险条款 保险利益表* 客户服务指南 发票及保单回执 当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式的保单，包括如下几个部分： 回执很重要 注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。 回执是附加在保单最后，具有法律效力的凭证 沿线 手撕 签名处 收取回执的相关规定 代理人在收到保单后，必须在三日内将保单送达投保人，并亲视投保人在“回执联”签字及注明日期，于签字后二日内将回执交至本营业区保单回执管理岗 代理人有回执未回销的，不予办理离职手续 代理人未按规定回销回执,由此产生客户投诉、退保等损害公司利益之严重后果的，统一由监察审计部处理并公开通报 提升诚信专业的形象 提升契约品质与继续率 避免发生理赔纠纷 延长您寿险职业生涯 专业化递送保单的好处 递送保单六步骤 步骤一、恭喜客户 步骤二、重申客户已同意的需求 步骤三、介绍保单内容 步骤四、详细解释保单条款 步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访 步骤六、要求转介绍 ——《递送保单》 第一步：恭喜客户 目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松良 好的关系。 话术：××先生（女士），首先恭喜您获得了一份全面的保障，成为世界500强企业的客户之一 …… 关键词：恭喜 保障 赞美 第二步：重申客户已同意的寿险需求 目的：提醒客户的需求，避免现场纠纷 话术：××先生（女士），您看，根据您目前的现状及您的寿险需求，我设计了这样一款××综合保障计划，保障了您的（大病/医疗/养老）。 …… 关键词：现状 需求 保障 第三步：介绍保单的构成及内容 目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单 话术：××先生（女士），这是您的保险单，里面包括投保书、条款、发票及回执、利益表和客户指南，接下来我会利用大约15－20分钟时间为您详细介绍保单条款内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真听哦！ 如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其余部分较简单，您可以直接阅读保单。如果有问题可以与我或者公司客服电话95511进行联系。 关键词：保单内容 阅读 95511 目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来 纠纷。 话术：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行 详细的说明。 首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单 所提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第 四部分是保险费的交纳……此外，这是一份非常人性化的保险，公司规定客户在签收保单之日次日起的10天内可申请全额退保，这10天称为犹豫期…… 关键词:人性化 犹豫期 第四步：详细解释保单条款 我们要解释条款的内容包括： 犹豫期 影响投保人决定投保与否的有关条款 影响投保人合法权益的有关条款 犹豫期 ——客户自签收保单之日次日起的10天内可申请全额退保，这10天称为犹豫期 ——主险为一年期的险种没有犹豫期 影响投保人决定投保与否的有关条款 ——保险责任 ——保险金额 ——保险费 ——保单贷款 ——保单红利 ——现金价值 ——保险期间 影响投保人合法权益的其他条款 ——责任免除 ——如实告知 ——减额交清 ——合同解除处理 ——受益人指定和变更 ——保险事故通知 ——首期后分期保险费支付 ——宽限期及合同效力终止 目的：再次确认，索要回执，提醒电话回访 话术：××先生（女士），不知道对于这款保障计划您还有什么不清楚的地方？ 您看这是您购买这份计划的发票，同时请您在下面回执处进行签名，以便保证您的利益。 同时我们公司是一家非常专业的公司，为了保证客户的利益，在未来的10天内公司有专人会就保单内容对您进行电话回访，请您反馈。 关键词：清楚 发票 回执 电话回访 第五步：再次确认了解程度、索要回执并提醒电话回访 电话回访是公司根据监管部门要求，自保单签发之日起一定期限内，对所有新契约客户进行统一特定内容的核实，以协助客户明确自身利益的公司行为。 何为电话回访 电话回访问卷 询问客户投保书是否投保人和被保人亲笔签名 询问客户对保险内容是否都基本了解，特别是保险责任、责任免除、犹豫期内权益以及退保方面的内容 提示客户收到保单后，阅读条款，有问题拨打95511 公共问卷 新型险种特殊问卷（除公共问卷问题外，需回访确认的问题） 分红险 询问客户是否阅读过产品说明书和综合保障计划书 万能险 询问客户是否阅读过产品说明书和综合保障计划书 询问