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漳平市农村信用合作联社 2015年度报告 2016年3月25日 目 录 第一章 重 要 提 示 - 3 - 第二章 释义及重要提示 - 4 - 第三章 基本情况简介 - 4 - 第四章 会计数据和财务指标摘要 - 5 - 第五章 董(理)事会报告 - 9 - 第六章 重要事项 - 16 - 第七章 股份变动及股东情况 - 16 - 第八章 董(理)事、监事、高级管理人员、员工和机构情况 - 19 - 第九章 公司治理 - 25 - 第十章 内部控制 - 26 - 第十一章 监事会报告 - 27 - 第十二章 高级管理层运作情况 - 30 - 第十三章 备查文件目录 - 37 - 第一章 重要提示 本联社理事会、监事会及理事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。 本联社于2016年3月25日召开第三届理事会第十三次会议。本次理事会的会议通知已提前10个工作日发给各位理事，会议应到理事8名，实际到会理事8名，8名行使表决权。本联社监事长列席了本次会议。理事会审议通过了《漳平市农村信用合作联社2015年度报告》。 本联社2015年度编制的会计报表经福建华兴会计师事务所（特殊普通合伙）龙岩分所根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 漳平市农村信用合作联社理事会 2016年3月25日 本联社理事长张能龙、主任林志民、财务负责人连爱玉声明， 保证2015年度报告中财务报告的真实、完整。 第二章 释义及重要提示 一、释义 在本报告中，除文义另有所批外，下列词语具有以下涵义： 本联社是指漳平市农村信用合作联社 央行是指中国人民银行 中国银监会/银监会是指中国银行业监督管理委员会 福建银监局是指中国银行业监督管理委员会福建监管局 元是指人民币元 二、本联社理事会特别提醒投资者，本联社已在本报告中详细描述面临的风险因素，敬请查阅相关的内容。 第三章 基本情况简介 一、基本情况 （一）法定中文名称: 漳平市农村信用合作联社； （二）法定代表人:张能龙 （三）成立时间: 二〇〇六年十二月二十一日 （四）经济性质:股份合作制； （五）注册号: 3508811001095 注册地址: 漳平市桂林路59号 （六）联系方式:电话: 0597-7833268 传真: 0597-7833268 邮编:364400 （七）业务范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷 款；办理国内结算；办理票据贴现；代理发行、代理兑付承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；代理收付款项；中国保监会批准和允许销售的人身保险和财产保险；办理经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。 聘请的会计师事务所: 福建华兴会计师事务所（特殊普通合 伙）龙岩分所 办公地址：龙岩市龙岩大道西侧西陂路万阳城A幢2401 联系电话：0597-2220420 本报告以中文编制。 第四章 会计数据和财务指标摘要 一、本报告期前三年的主要会计数据和财务指标 （金额单位：万元，%） 项 目 2015年度 2014年度 本年度比上年增减(%) 2013年度 经营业绩 营业收入 30,951.51 29837.44 3.73 25702.67 营业利润 13,807.92 14038.99 -1.65 12074.17 利润总额 13,794.66 14012.16 -1.55 12087.69 净利润 10,174.58 10112.16 0.62 8722.39 财务比率 每股收益 0.36 0.41 -12.2 0.46 资产利润率 2.77 3.17 -12.62 3.19 资本利润率 19.73 23.47 -15.94 25.58 应付利息充足率 100 100 100 规模指标 总资产 390202.88 345430.41 12.96 292374.02 贷款和垫款总额 198532.42 201547.87 -1.5 186824.28 正常贷款 195551.08 198902.3 -1.68 184468.05 不良贷款 2981.34 2645.57 12.69 2356.23 贷款减值准备 12673.71 11129.45 13.88