农（渔）会信用部业务分层负责办事准则（范本草案）.doc

○○○農會漁會信用部業務分層負責辦事準則（範本） 訂定 第 屆理事會第 次 修訂 第 屆理事會第 為掌握信用業務處理時效，增強服務功能，明確劃分各級人員之權責，特擬訂○○○農會漁會信用部業務分層負責辦事準則（以下簡稱本準則）及○○農會漁會信用部業務分層負責辦事明細表（以下簡稱本明細表），以供承辦人員執行職務之依據。分層負責辦事之劃分依據下列所述辦理： 一、本會信用部之分層負責辦事明細表劃分為5層：承辦人員為第1層；覆核為第2層；信用部主任或分部主任為第3層；秘書為第4層；總幹事為第5層 。 二、如無該層級人員時，應由上一級人員核定。 三、各層級人員對其授權範圍之決定事項，均應負法律上、行政上及經營上之責任。 四、各層級人員如因差假，其職務代理人應負責代為決定其公務，惟應符合內部控制原則。 五、本明細表除明文列舉之公務項目外，凡另有專案規定其權責者，悉依專案之規定辦理。 六、本明細表相關事項，係由本會理事會審議通過授權辦理，未明文列舉之項目，仍應按其公務性質，依前述分層原則由適當之層級承辦核決。 七、稽核部門對各層級主管授權所屬人員核定之案件，應隨時抽查考核，如發現有不當情事即予糾正，其情節重大者，應即報請依法處理。 八、各級主管及承辦人員，分別處理本分層負責明細表所列公務項目及辦理上級主管交辦業務，應依有關法令規章，切實執行其職務。 九、本明細表未盡事宜，悉依相關法令規定辦理。 十、本明細表報經理事會核定後施行，修正時亦同。 ○○○農會 擬辦：「v」，審核：「△」，核定「○」 業務項目 分層負責劃分 備註 類 項 目 第一層 第二層 第三層 第四層 第五層 承辦 人員 覆核部門 主管 秘書 總幹事 存款 一、存款業務之計畫推展 v △ △ ○ 2.拓展計畫之執行與追蹤。 v △ △ ○ 3.存款業務推展成果填報。 v △ △ △ ○ 二、存戶開戶申請之處理 v △ ○ 2.支票存款戶以外各種存款開戶之核定。 v ○ 3.支票及本票申領之核發。 v △ ○ 4.存單、摺之簽發。 v △ ○ 5.開戶文件資料之保管。 ○ 6.存戶影像建檔。 ○ 三、印鑑之核對保管 v ○ 2.存款印鑑卡系統之使用及保管。 v ○ 3.印鑑管理系統之建檔與核准。 v ○ 四、存款餘 1.餘(存)額證明之核發。 v ○ 會計人員會辦 v △ △ △ ○ 3.各種存款對帳單之填發。 v ○ 五、帳務處理 ○ 2.存取款帳務之登錄。 v ○ 3.存取款帳務傳票之核章。 v ○ 4.各種存款利息之計算及給付。 v ○ 5.各種存款資料帳務之建檔及保管。 v ○ 6.客戶委託代發薪資、轉撥款項委託書之核定。 v △ ○ 7.受託代發薪資、轉撥款項清單之核對。 v ○ 8.客戶申請六個月前交易明細。 v ○ 存款 v ○ 10.ACH帳務之受理審核、驗印。 v △ ○ 11.配合辦理ACH之公文核定。 v △ ○ 六、支票存款之退票處理 v ○ 2.存戶申請註記退票之處理。 v ○ 七、本會支票與保付支票之處理 v △ ○ 2.申請支票保付之處理。 v △ ○ 八、拒絕來戶之處理 v △ ○ 九、靜止戶之處理 v ○ 十、存款之結清銷戶 v ○ 十一、存單存款中途解約 v ○ 2.中途解約利息之收回。 v ○ 十二、存單之質權設定及解除 v ○ 2.客戶要求刪除本會存單質權設定文件上有關「行使抵銷權」條款之約定。 v △ ○ 3.實行質權通知書 v △ ○ 4.質權消滅通知書 v △ ○ 十三、存單之質借設定及解除 v ○ 授信經辦會辦 十四、存戶之票據、存單摺及印鑑掛失之處理 v ○ 2.票據撤銷付款委託之核定。 v ○ 3.各種存單摺、印鑑掛失止付及補發之處理。 v ○ 存款 十五、空白票據、單摺、