财富管理行业-风险警示预案.pdfVIP

2016年2月18日，业界知名研究机构投中集团发布了《2015年中国财富管理 行业研究报告》。伴随着大众富裕人群以爆炸性的速度增长，投中研究院 伴随着我国GDP的快速发展，社会财富快速积累，与此对应的财富管 理市场也经历了十几年的迅猛增长。根据公开数据显示，截至2015年 底，中国财富管理市场已超百亿元。其中主要是由银行理财、保险、信 托、公募及私募基金、券商资管及第三方财富管理机构组成。 1、财富管理定义 目前，对于财富管理的概念并无准确定义，投中研究院借鉴国际经验及国内行业共 识，整理后认为，财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过 向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负 债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、 实现财富增值的目的。财富管理范围包括现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管 理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。 按照财富管理的定义来看，财富管理的涵盖很广，会涉及到银行理财、保险、信托、 公募及私募基金、券商资管及第三方财富管理机构等等。其产品形式会涵盖银行理 财、信托、股权投资基金、债券投资基金、股票投资基金、券商资管计划、保险资 管产品，投资型保险，期货资管等等。同时，财富管理具有以下特征： 第一，私密