个人现金流量控制规划[精品] .pptVIP

子女教育规划的步骤与实例 收集现有各级学校的学费及相关支出作为衡量基准 计算目前学费的终值，即届时学费 目前应准备的投资及储蓄组合 教育规划原则 多准备，多余可作为退休金 可利用教育年金或储蓄型保险准备教育费用 子女教育金规划流程图 家庭计划 育儿计划 子女教育 规划 子女数 生育时间 保母费用 单薪或双薪 家庭 幼儿园 才艺班费用 小学 中学 大学 深造 学校选择 购房 地区 选择 高等 教育 学费 子 女 自 费 父 母 资 助 学费 增长率 国内 留学 子女教育金规划模拟 遗产管理 指当事人在其健在时通过选择遗产管理工具和制定遗产计划，将拥有或控制的各种资产或负债进行安排，确保在自己去世或丧失行为能力时能够实现一定的目标。 法律程序上的安排只是遗产管理具体行为的落实，从财务角度进行的合理规划才是遗产管理的核心内容。 目标－帮助客户在去世或失去行为能力时分配和安排其资产和债务，并使纳税额最小化。 特点－可变性。 遗产管理 基本概念 遗嘱订立人 收益人 遗产 遗嘱验证 遗嘱执行人 遗产管理工具 遗嘱，遗产委托书，遗产信托，人寿保险，捐赠 遗产管理 遗产管理步骤 1 计算和评估客户的遗产价值 2 决定遗产管理的目标 首先考虑其直接债务的偿还 其次是客户的长期责任－其义务及其开支 其它目标 常见目标 为受赡养者留下足够和适当的生活资源 减少税收支出 为有特殊需要的收益人提供遗产保障