学生毕业设计成果.doc

学 生 毕 业 设 计 成 果 题 目 个人家庭理财报告 姓 名 朱文姿 所在系院 金融系 专业名称 投资与理财 班级名称 12级投资与理财 学 号 201211041042 指导教师 谭淑芬 日 期 2014年 11 月 8 日 目录 摘要 3 关键词 3 一、家庭基本状况介绍 3 （一） 客户背景： 3 （二） 资产负债状况： 3 （三） 收入支出状况： 3 （四） 理财目标： 3 二、 家庭财务现状分析 3 （一） 家庭财务报表 4 （二） 家庭财务诊断分析： 5 三、基本条件假设 5 四、客户理财目标与产品设定 5 （一） 客户的理财目标 5 （二） 风险属性测定 5 （三） 理财风险告知声明： 7 五、理财规划的主要内容 7 （一） 买车规划 7 （二） 子女教育及培养规划 8 （三） 长期养老计划 9 六、理财规划总结 9 彭先生家庭理财规划方案 摘要 改革开放以来,随着社会经济发展水平的提高，人们收入的增加及生活水平的提高，