2对公结算讲解.ppt

1703系统内报文打印 1702系统内报文查询查复、信息查询 1702系统内查询操作 1702系统内查复操作 1702汇票查复 1702系统内汇票查询 1702系统内自由格式报文 同城票据交换 支行使用交易： 提出贷方：1622提出贷方 提入贷方:1624提回贷方 同城票据交换 会计分录： 1、1622提出贷方 借：客户帐 贷：313101同城票据清算 2、1624提回贷方 借： 313101同城票据清算 贷：客户账 同城票据交换-清单 1804 打印本场提出票交清单 1806 打印本场提出计数单 1807 打印本场提出汇总清单 1813 打印提回清单 1814 打印提回汇总清单 1622提出贷方 1624提回贷方 1806查询本场提出计数单 同城票据交换-日终清算 1、清算中心根据人行提供的各支行提出提入数据，使用1102交易，按照借贷方向进行汇总轧差。 会计分录： 借或贷：110101存放人行备付金 贷或借：313101同城票据清算 2、1704交易逐一与各支行进行同城清算。 会计分录： 借或贷： 313101同城票据清算（清算中心） 贷或借：313101同城票据清算（支行） 注意事项： 1704交易中的借贷标志,是指对方帐号的借贷标志。 3、各支行接收系统内的来账清算报文，确认无误后，选择直接入账。 1704资金汇划往账 银行承兑汇票 保证金存入 1、活期保证金 接到客户提交的支票、进帐单和信贷部门提供的下柜通知书，按规定进行审核。 使用1601交易开活期保证金账户。科目代号220431，账户属性“9其他”；下柜编号和合同编号为必输项。 使用1613等交易，将款项转入新开立的活期保证金账户。 保证金存入 2、定期保证金 接到客户提交的支票、进帐单和信贷部门提供的下柜通知书，按规定进行审核。 使用2600交易开定期保证金账户。科目代号220432；下柜编号和合同编号为必输项；证实书号码不用输入；交易提交后不提供打印。 本行定期存单质押 使用2600交易开户，科目代号210501，交易提交后打印定期存款证实书（凭证种类51）。 使用2640交易换开定期存单。该交易不能使用1106交易冲正。打印有误的，使用本交易进行注销重打。 使用1109交易对证实书进行质押，凭证种类“51”。 使用1120交易收质押物的表外账（科目代号612102）。 使用2452交易登记质押物表外登记簿。 使用3008交易进行代保管品入库。 账户的扣划 法院、税务、海关需要银行协助扣划账户存款时，必须要求执行人员出示工作证和执行公务证，法院扣划裁定书和“协助扣划存款通知书”，记生效法律文书副本。银行审查上述资料时，如发现不符或缺少应附的法律文书副本，以及法律文书副本有关内容与“通知书”的内容不符，应说明原因，退回“通知书”和所附的法律文书副本。 柜员审查无误并经有权人签批后填制两借两贷特种转账凭证办理扣划手续，扣划时使用（1127-冻结或控制账户强制扣划）交易或其他结算类交易记账。 对公现金收付 对公客户现金收付 现金收入 ：先卡大数后点细数，先点主币后点辅币，点收完毕将收入现金与凭证金额核对后，使用（1611-现金收入）交易，系统打印现金存款凭证后，交缴款人签字确认，在各联上加盖现讫章及记账员私章。 会计分录为： 借：100110现金 贷：2101单位活期存款 跨机构通存现金 会计分录： 借：100110现金 （代理行） 贷：111311存放分行备付金 （代理行） 借：215511支行存放备付金 （清算中心） 贷： 215511支行存放备付金 （清算中心） 借：111311存放分行备付金 （开户行） 贷：2101单位活期存款等 （开户行） 现金付出：接到客户的现金支票，审核支票的各项要素，现金用途是否符合现金管理规定，超限额的现金付出应经有关部门审批。审核无误后，使用（1612-现金支出）交易。配款完毕核对现金与现金支票的金额是否一致后交付现金。 在支票上加盖现讫章、记账员私章，有关人员复核后加盖私章，作为存款科目借方凭证参与日结。 1611交易只用于对公活期存款户存入现金，如果内部账户交存现金的，需使用1102交易，进行单笔记账。 会计分录为： 借：100110现金 贷：内部账户 对公客户现金收付 （1612-现金支出）交易可以完成人民币大额取款验证功能。柜员选取“1-是”时系统自动验证该账户当日的现金支取情况，若当日多笔提现累计大于等于5万元人民币，提交后系统将自动提示“当日取现已超限”，柜员提请客户办理相关手续。客户办妥相关手续后，柜员可选