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外汇的基础知识 一、什么是外汇 外汇是国际汇兑的简称。外汇的概念有静态和动态之分。动态外汇，是指把一国货币兑换成为另一国货币以清偿国际间债务的金融活动。从这个意义上来说，动态外汇同于国际结算。静态外汇狭义广义。狭义的外汇是指以外币表示的用于国际结算的支付手段。广义的外汇泛指一切对外金融资产。我国现行的《中华人民共和国外汇管理条例》第三条规定，外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产。（一）外国货币，包括纸币、铸币；（二）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（三）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（四）特别提款权；（五）其他外汇资产。货币名称 货币符号 货币名称 货币符号 人民币 RMB 港币 HKD 俄罗斯卢布 SUR 新加坡元 SGD 菲律宾比索 PHP 韩国元 KRW 印尼盾 IDR 马来西亚林吉特 MYR 泰铢 THB大陆居民每人每年的购汇限额是5万美元汇率就是两种不同货币之间。：按国际货币制度的演变划分，有固定汇率和浮动汇率固定汇率是指由政府制定和公布，并只能在一定幅度内波动的汇率。 ②浮动汇率是指由市场供求关系决定的汇率。其涨落基本自由，一国货币市场原则上没有维持汇率水平的义务，但必要时可进行干预。按制订汇率的方法划分，有基本汇率和套算汇率基本汇率。各国在制定汇率时必须选择某一国货币作为主要对比对象，这种货币称之为关键货币。根据本国货币与关键货币实际价值的对比，制订出对它的汇率，这个汇率就是基本汇率。一般美元是国际支付中使用较多的货币，各国都把美元当作制定汇率的主要货币，常把对美元的汇率作为基本汇率。套算汇率。是指各国按照对美元的基本汇率套算出的直接反映其他货币之间价值比率的汇率。按银行买卖外汇的角度划分，有买入汇率、卖出汇率、中间汇率和现钞汇率买入汇率。也称买入价，即银行向同业或客户买入外汇时所使用的汇率。卖出汇率。也称卖出价，即银行向同业或客户卖出外汇时所使用的汇率。买入卖出之间有个差价，这个差价是银行买卖外汇的收益，一般为1％一5％。银行同业之间买卖外汇时使用的买入汇率和卖出汇率也称同业买卖汇率，实际上就是外汇市场买卖价。 中间汇率。是买入价与卖出价的平均数。西方明刊报导汇率消息时常用中间汇率，套算汇率也用有关货币的中间汇率套算得出。 现钞汇率。一般国家都规定，不允许外国货币在本国流通，只有将外币兑换成本国货币，才能够购买本国的商品和劳务，因此产生了买卖外汇现钞的兑换率，即现钞汇率。按理现钞汇率应与外汇汇率相同，但因需要把外币现钞运到各发行国去，由于运送外币现钞要花费一定的运费和保险费，因此，银行在收兑外币现钞时的汇率通常要低于外汇买入汇率。钞票，看得见摸得着，这样的东西放在银行，银行必然要出人出力来负责相应保管、运输等等，产生费用，这笔费用就得由消费者来买单，所以你把现钞卖给银行出的价钱要比现汇。现汇currency）是指从国外银行以电汇、汇票等方式通过银行划到你帐上的钱，。取出来花就变成了现钞。对银行来讲没有运输保管等费用，所以当你把现汇卖给银行时银行出的价钱要比现钞高。直接标价法和间接标价法（1）直接标价 直接标价法是以一定单位（1、100、1000、10000）的外国货币为标准，来计算应付出多少单位本国货币。包括中国在内的世界上绝大多数国家目前都采用直接标价法。 （2）间接标价1、100、1000、10000）的本国货币为标准，来计算应收若干单位的外国货币。在国际外汇市场上，欧元、英镑、澳元等均为间接标价法。 五、直盘和交叉盘 在外汇货币中，由于美元的特殊地位，我们通常将货币分为美元和非美货币，所谓非美货币即指除美元以外的其他货币。 直盘：含有美元的货币对，如：USD/JPY GBP/USD 。 交叉盘：不含有美元的货币对，如：EUR/JPY GBP/CHF 。 直盘和美元波动的关系密切，影响交叉盘的因素比直盘的更加复杂，交叉盘的波动往往又比直盘的波动更大。 六、点 点是汇价波动的最小单位，即外汇报价中的小数点最后一位数字。如，EUR/USD 从1.4050到1.4051，即欧元上涨了1点；从1.4050到1.4060，就说欧元上涨了10点。 七、点值 点值，顾名思义即为一个点的价值。 为了让大家更容易理解点和点值的概念，我们来举一个类比的例子。 苹果单价 5元/斤，购买2斤，花了多少钱？我们用单价乘以数量，因而答案是10元。同理，点值就好比是这里的苹果单价，点即为数量，要想知道汇价的波动对自己带来的盈利或损失的大小是多少，我们只需用点值乘以波动的点数即可。 八、买入价，卖出价和点差 在讲汇率的时候我们讲到过买入汇率和卖出汇率，这是从银行的角度来看，同样从投资者角度来看，从银行买入某一货币即为买入价，把货币卖给银行即为卖出价。买价与卖价点