金融银行模拟经营演练实验实训指导.docVIP

目 录 一、实验目的与要求 3 二、实验内容与项目概述 3 1、商业银行核心业务和岗位实验 3 2、央行的主要岗位实验与货币工具运用实验 5 3、银监会对商业银行的评级和监管实验 6 4、企业运行模拟与关键岗位实验 7 5、商业银行信贷风险管控实验 8 6、商业银行客户营销实验 9 三、实验考核 9 四、商业银行模拟经营沙盘实训进度控制表 10 五、商业银行模拟经营沙盘实训内容安排 12 金融银行模拟经营实训指导书 一、实验目的与要求 商业银行模拟方式是让通过 “做”来“学”。需要判断增强学习能力所学的理解更透记忆更深触摸到商业运作方式。学生一个仿真的银行工作环境中，面对虚拟的客户提出的各种要求来进行相应的譬如客户提出的是否受理？如果不受理理由是什么？接受以后如何操作？通过每一步操作的自主思考加强学生对于业务处理的理解，帮助其提高业务操作的熟练程度，培养其能力。 熟悉商业银行主要业务 设计商业银行主要业务工作流程及管理规则 熟悉仿真业务的原始单据 工作计划 商业银行存款业务计划 商业银行贷款计划 业务实施 商业银行存款业务 商业银行贷款业务 商业银行中间业务 商业银行投资业务 工作总结 商业银行损益表填制 《商业银行会计》 《财务管理》 商业银行资产负债表填制 商业银行绩效评价 （1）实验流程（工作程序） 建立由3人组成的中央银行团队，由3人组成的银监会团队，6支商业银行团队（每队均由3-4人组成），6支企业团队（每队均由3-4人组成）。 六家商业银行：综合柜员岗位负责记帐、会计主管负责报表、行长兼客户经理岗位。 央行和银监会团队分设央行行长、产品市场监管局长、价格监管局长、银监会主席、商业银行监管局局长、货币政策委员会秘书长 规则介绍、破冰起航 各商业银行公布自己的名称、经营理念与发展目标，各房地产企业自行选择基本存款账户的开户行以及日后业务的往来行 各商业银行制定资金运营计划 各商业银行对房地产公司开展存贷款业务，票据业务和中间业务。商业银行的经营运作由商业银行行长调控，并在企业确定经营项目之后找企业拉存贷款、综合柜员负责与客户签订合同以及办理部分中间业务、会计主管负责整理内部资料并完成该年度的资产负债表、现金流量表和损益表。 各商业银行编制报表 （2）实验成果 商业银行损益表 商业银行资产负债表 商业银行资金规划表 商业银行业务经营报告 2、央行的主要岗位实验与货币工具运用实验 表2 央行核心业务和岗位实验项目 一级模块 二级模块 实验项目名称 涉及课程 央行的主要岗位实验与货币工具运用实验 机构设立 央行组织结构设计 《金融市场学》 岗前培训 分析研究央行与商业银行（机构）的业务关系 业务准备 制定央行主要岗位的职责 《金融学》 《宏观经济学》 《货币银行学》 《中央银行业务与金融监管》 熟悉宏观经济运行的主要指标含义及指标之间的关系 熟悉货币工具的种类 熟悉央行的清算业务知识 业务实施 宏观经济运行数据监控与分析业务 货币政策组合业务 对商业银行存款准备金的监管业务 商业银行和房地产公司的清算业务 工作总结 分析宏观经济运行规律 《金融学》 《宏观经济学》 分析央行监管的两难局面 揭示宏观经济的运行风险 （1）实验流程（工作程序）： 央行设计并宣布需要各商业银行提交的年度资料（如存款准备金是否足额缴存、各行的信贷总量及比例数据等），以及具体的监管目标（如控制本年内商业银行新增贷款的总量等） 中央银行的运作由中央银行行长调控，每一会计年度密切关注宏观经济运行指标 根据价格指数及信贷规模调整并宣布各项利率和准备金政策。 检查各商业银行存款准备金 检查各商业银行存贷款利率是否在规定的范围内浮动 发行央票与代理财政部国债招标 检查各商业银行与企业之间的资金往来清算是否符合规定 （2）实验成果： 宏观经济运行分析报告 年度货币政策组合工具汇总 银行和企业资金往来汇总与对帐分析 3、银监会对商业银行的评级和监管实验 表3 银监会对商业银行的评级和监管实验项目 一级模块 二级模块 实验项目名称 涉及课程 银监会对商业银行的评级和监管实验 机构设立 银监会组织结构的构建 《金融市场学》 岗前培训 分析研究银监会监管的目的、标准与职责 业务准备 制定银监会主要岗位的职责 《商业银行业务管理》 熟悉商业银行分级监管的主要指标含义及指标之间的关系 熟悉不良贷款评价指标 熟悉风险准备金的评判与计提标准 业务实施 对商业银行的综合评级业务 《金融学》 《商业银行经营