个人综合理财设计方案案例.docVIP

个人综合理财设计方案 一、方案摘要 基本资料 张女士一家属于典型的。妻子张，岁，。朱先生，岁，。夫妇二人月税后收入元，每年底还有一次性奖金0000元。。夫妇现有贷款购买的自有住房一套，约价值00，000元，年后将还清贷款。夫妇二人对自己的资产进行了分配，但，并且。 确保家庭生活质量不下降的前提下，通过合理的理财策略实现20年内家庭财富的稳定增值，为退休后的生活准备充足的养老、医护基金。 二、当前财务状况 资产 金额（人民币元） 负债 金额（人民币元） 现金及现金等价物 　 长期负债 　 现金 0 汽车贷款 0 活期存款 0 房屋贷款 100,000 定期存款 40,000 长期负债小计 100,000 现金及现金等价物小计 40,000 负债总计 100,000 个人资产 　 　 　 房屋不动产 500,000 　 　 个人资产小计 500,000 净资产 440,000 资产总计 540,000 负债与净资产总计 540,000 现金流量表 日期 2006/08/01-2007/07/31 客户姓名：张红 收入 金额 （元） 百分比 支出 金额 （元） 百分比 经常性