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法 学 165 审查起诉阶段非法集资犯罪的法理与实务探讨 芦永云 (厦门大学 法学院，福建 厦门 361005) 提 要： 由于非法集资犯罪的特殊性和复杂性，检察机关在对此类案件的审查起诉过程 中，遭遇 了来 自法理及实务方 面的各种问题。如何明确相关的法律法规，规范相关的实务操作，解开法律适用的困惑?从法理角度上看，应当准确界定非法 集资及相关问题，明确追究中介人刑事责任范畴，正确区分集资诈骗、民间贷tt／-~非法吸收公众存款罪。审查起诉相关操作实 务的完善应从明确引导侦查的定位与关键入手，借助引导侦查夯实审查起诉的基础，抓好审查起诉工作的重点环节，正确适用 宽严相济的刑事政策。 关 键 词： 非法集资；审查起诉；法理；实务操作 中圈分类号： I)925 文献标识码： A 文章编号： 1003—3637{2009)06—0165—05 一 、 问题的提出 杂，行为方式复杂，与非法集资单位或个人的关系复杂，获取中 非法集资活动是指通过正常融资渠道之外的其他方式获 介费的形式复杂等特点，另一方面中介人为谋取包括中介费在 得社会公众资金的行为。j从全国各地公安机关侦破的非法集 内的各种利益，在非法集资活动中起了推波助澜的作用，其行 资犯罪案件看，非法集资始于 1989年。2006年，全国公安机关 为具有严重的社会危害性 ，应当将其纳人刑事法律评价范围。 立案侦查的非法集资案件 1999起，涉案总价值 296亿元。 但是，如何针对中介人在非法集资犯罪中的特点严格依法追究 2007年，银监会处置非法集资机构做的抽样调查显示，在全国 其刑事责任，在法理上是一个极为复杂的问题。 十个省发现的大型非法集资案例达到 170多起，涉及金额 100 2．非法集资界定模糊 多亿元。|2j作为涉众型经济犯罪 ，非法集资涉案人数多且金额 自1999年中国人民银行4l号文件 《关于取缔非法金融机 大，情况复杂，形式多样，往往以高回报为诱饵骗取资金，严重 构和非法金融业务活动中有关问题的通知》对非法集资进行法 侵害了人民群众的财产权益，破坏 了金融秩序，影响了经济发 律认定以来④，近20个法律法规或官方文件对非法集资作出了 展和社会和谐稳定。以中南X地区非法集资案为例，该案发案 相关规定，但关于非法集资认定的争论并未因此而停止，反而 源自该地区发生的群体性事件，截至 目前，此案非法集资的总 随着每一起非法集资案的发生而愈发激烈。笔者认为，其原因 金额达一百多亿，损失金额预计达几十亿，造成大量社会资金 主要在于非法集资界定模糊，具体而言：首先，对 “社会公众”界 失控。在具体个案中，最高月息达20％，引发了在吸收存款上 定模糊。非法集资行为面向不特定的对象即社会公众募集资 的不正当竞争，破坏了国家利率统一，扰乱了金融秩序。由于 金是非法集资的重要特征。从已经发生的一些非法集资案例 该案面对的一般是缺少投资常识和风险意识，不懂投资规律， 如x地区非法集资案来看，在非法集资的对象上既有内部股 防范能力差的社会公众，非法集资者一旦经营失败，往往会形 东、职工，又有股东、职工的亲友，还有其他社会群体，并且有的 成巨额资金亏空，带来广大集资户财产损失，进而引发堵截铁 个案在不同的非法集资阶段中表现出不同的群体，有的群体范 路、围堵公共场所等群体性事件以及其他严重后果，严重影响 围是逐步铺开，“特定”与 “不特定”该如何区分。其次，什么是 社会稳定。到 目前为止，公安机关已经立案42件 307人，其中 合法集资?作为非法集资的对应概念，明确什么是合法集资对 涉及的金额特别巨大 、影响特别严重的企业有 20个。由于该 于准确认定非法集资案有关问题非常重要。核心构成要件及 案案情复杂、政策性强、参办人多，检察机关在办理该案过程 相关概念界定模糊，必然造成对非法集资认定的模糊。 中，也遭遇了来 自法理及实务操作方面的问题。 3．单位犯罪的相关认定存在困难 (一)法理上存在的问题 非法集资案以单位集资的形式实施较多，如x非法集资系 “狭义的法律适用是指司法机关或行政机关适用法律活动 列案中，该省人民检察院专案组办理的20件案件都是以