工程项目中业主的风险管理.pdfVIP

2007年6月 第4篇理论与实践专题研究 371 —●——_—————————■_—__—●l■—_———————■●_——■_-_I—I—●●——-——_——■_——-■-■-■●—_●-—_____——-■■■—___———■——■■—_I_-_Il 工程项目中业主的风险管理 来 丽 (湖北城市建设职业技术学院，武汉430074) 摘要从风险的概念入手，介绍了业主在工程项目中可能遇见的风险．并论述了业主对风险管理的程 序及处理风险的方法。以避免、控制和转移风险，实现预期的投资效果． 关键词风险管理工程项目 目标控制 风险，就是指在一定条件下和一定时期内可能发生的各种结果的变动程度。任何经济活 动，要取得盈利，必然要承担相应的风险。在工程建设中，业主的风险是非常大的，政策性及不 可抗力等风险因素都会使业主蒙受巨额损失，甚至破产，尤其是私营业主。对业主来说，风险 是客观存在的，但是风险的存在并不是一无是处，一般来说，风险与盈利的几率共存，且经济活 动的风险越大，盈利机会就越大n]，这其中的关键，就在于工程建设中，业主要善于分析风险， 并针对项目实施过程中可能出现的风险采取有效的对策，避免、控制和转移风险，以实现预期 的投资效果。 l业主的风险 1．1人为风险 (1)承包人履约不力或不履约 有些承包人因投标报价失误或因当初出于竞争需要报价过低，合同谈判时对业主比较迁 就，一旦合同到手随即态度大变，千方百计地迫使业主追加合同价格，在这种情况下，业主常常 不能断然拒绝，只好做出让步，特别是当业主骑虎难下时，承包人更是层层加码，扩大收益。其 结果只能是加大业主和投资商的风险。 (2)材料供应商履约不力或违约 有些业主出于节省工程开支或照顾伙伴关系，采取包工不包料的办法发包工程，在这种情 况下，材料供应商有时只顾自己的利益而不考虑业主的急迫需要或全局利益，致使工程停工待 料，或因材料质量不合要求而导致返工，承包人不仅不承担责任，还得向业主提出索赔。 (3)监理工程师失职 监理工程师作为业主委托的工程管理人员，本应保护业主的利益，对业主尽职尽责，以确 保工程的质量和进度。行为公正、认真负责是监理工程师的行为准则，但监理工程师并不是业 主的全权代表，在技术及工程管理上有其特殊地位，如果监理工程师失职或缺乏应有的职业道 德，则业主将大受其害。 (4)设计错误 工程设计是工程质量的根本。虽然工程实施前，设计方案或图纸都应交付业主审核批准， 但许多情况下，业主不具备审核能力，常常任凭设计师解释或做出有关决定。如果设计出现错 误，虽然设计师要为其错误承担责任，但不能完全抵消业主所遭受的损失。 372 建筑教育改革理论与实践 (第9卷) 2007年6月 1．2经济风险 (1)通货膨胀幅度过大 在市场经济情况下，通货膨胀是难免的。但是如果膨胀幅度过大，比如超过警戒线(高于 50％)，则经济秩序将会混乱，承包人和业主都将苦不堪言，承包人的损失通常可以向业主索赔 以获得补偿，而业主则只能追加投资。 (2)基础设施落后 基础设施对于工程建设项目的投资具有重要影响。任何一项工程都不是与世隔绝可以独 立存在的，其施工所要求的条件也不是仅仅局限于工地周围的小范围。外部的客观环境，尤其 是公共基础设施的好坏对工程影响也极大。 (3)投资回收期长 有些工程投资规模大，回收期长。虽然总利润可能比较高，但由于资金具有时间价值，加 之因周期长而出现各种不测事件，从而导致预期的利润不能实现嘲。 1．3 自然风险 (1)恶劣气候与环境 恶劣的气候或环境同样会导致业主遭受风险。恶劣气候系指偶尔发生的超出正常规律的 变化，如长时间的暴雨、台风、酷暑等都会给工程实施带来不便，从而增加工程成本。 (2)恶劣的现场条件 工程的现场条件受多种因素影响，特别是进出场通道、供排水设施、供电、供气的可能性， 夜间或节假日加班作业的可能性等。位于闹市区的工程项目虽然供排水、供电、供气都不成问 题，但材料进出及夜间或节假日加班就受到制约。现场条件中更大的制约因素是工程地质条 件差，一是地质钻探资料可能与实际情况不相符；二是土壤地质水文条件资料不正确，这些情 况的发生都会影响工程建设。 1．4特殊风险 (1)在工程所在国发生的战争、敌对行动(不论宣战与否)、外敌入侵等； (2)以音速或超音速飞行或其他飞行装置产生的压力波； (3)在工程所在国家发生的不是局限在承包人或其分包人雇佣人员中间，且不是由于从 事本工程而引起的暴乱、骚乱或混乱； (4)由于业主使用或占用非合同规定提供的任何永久工程的区段或部分而造成的损失或 损害； (5)因工程设计不当而造成的损失或损害，而这类设计又不是由设计人提供或由设计人 负责的。 2风险管理的程序及处理风险的主要方法 2．1风险管理的程序 (1)风险识别 风险识别就是确