某商业银行产链业金融资料.ppt

商业银行视角下的产业链金融 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 前 言 《欧洲货币》杂志将供应链金融形容为近年来“银行交易性业务中最热门的话题”。一项调查显示，产业链金融是国际性银行2007年度流动资金贷款领域最重要的业务增长点。在肇始于次贷问题的金融危机中，产业链金融在西方银行业的信贷紧缩大背景下一枝独秀，高速增长的态势依然。　 从深圳发展银行最早提出“自偿性贸易融资”理念和“1+N”供应链服务模式的一支独秀，到目前的百家争鸣，招商银行“点金物流金融”、浦发行“企业供应链融资解决方案”、广发行“物流银行”业务、光大银行“阳光商品融资”、华夏银行“融资共赢链”、工商银行“财智供应链”、中国银行“融易达”、交通银行“蕴通供应链”等。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 产业链金融业务产生背景 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 产业链全景图 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 销售 销售 苛刻 很少 优惠 很多 苛刻 很少 传统融资模式中各方企业面临的问题 核心企业 上游供应商 下游经销商 扩大本身生产与销售； 压缩自身融资、降低财务成本； 培育销售渠道、提升整个产业链竞争力； 原料采购中资金不足，没有谈判地位； 生产经营中融资难，产能难以扩大； 产品销售后，应收账款回较慢； 预付款、存货较多，资金占用较大； 自身实力较小、难提供银行认可担保方式，面临融资瓶颈； 物流企业 物流企业 物流 物流 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 定义 商品交易下应收应付、预收预付和存货融资而衍生出来的组合融资，是以核心企业为切入点，通过对信息流、物流、资金流的有效控制或对有实力关联方的责任捆绑，针对核心企业上、下游长期合作的供应商、经销商的融资服务。 特点 整体 将供应链上的相关企业作为一个整体 风险考量从授信主体向整个链条转变 将资金注入到产业链中最需要的环节 提升整个供应链企业的整体竞争力 个性化 根据行业特点和供应链结构设定融资方案 帮助链条中的企业进行资金综合服务管理 产业链金融的定义与特点 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 产业链金融产品分类——以客户需求划分 供应商 核 心 客 户 经销商 客户需求 解决方案 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 产业链金融产品分类——以风险承担主体划分 风险承担主体 产品分类 融资模式 实质 核心企业承担风险责任 供应商融资 核心企业付款承诺 1+N融资：即核心厂商配合银行进行风险控制； 核心企业承担连带责任 经销商融资 核心企业承承担连带责任 核心企业承担回购责任 核心企业退款承诺 未与核心企业进行责任捆绑 供应商融资 应收账款融资 N+现金流融资：基于贸易中的现金回款为担保要件； 经销商融资 现货抵质押融资 N+现货融资：基于客户拥有的存货/动产为担保要件； 特定专业市场聚合融资 专业市场融资 现货抵质押融资 综合市场融资 应收帐款融资 N+现金流融资 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profi