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以“诚信、责任、服务”赢得客户的信赖.doc
以“诚信、责任、服务”赢得客户的信赖
1996年中央结算公司成立之初,参与银行间债券市场的结算成员只有27家银行。截至到2016年9月末,市场参与者数量达到13740个,涵盖银行、证券、保险等各类金融机构法人,以及非法人投资者和境外投资者。纵览20年的发展,中央结算公司在主管部门的大力支持下,以服务客户、服务市场、服务监管为己任,从市场基础设施建设、客户服务、业务创新等多个方面推动市场健康快速发展。
不断创新和完善市场基础设施
(一)建立银行间债券市场首个专业性网站
1998年,中央结算公司从服务市场的大局出发,充分利用计算机及网络技术建立中国债券信息网,通过网站第一时间将主管部门的市场政策、制度、规范,以及客户服务动态、业务指引、交易结算行情向市场进行传递,令市场效率、市场透明度得到极大提高。
(二)率先启动客户服务协议的制定和签署
中央结算公司高度重视客户资产与公司自有资产的有效隔离,切实维护客户资产的独立、完整。2005年,在银行间债券市场率先启动《客户服务协议》的制定和签署工作,明确了银行间市场各参与主体的法律关系,有效降低了市场法律风险,为市场的进一步发展提供法律保证。
(三)率先应用第三方身份认证及密押系统
中央结算公司先后组织制定和发布了《CA证书管理规程》、《债券业务电子密押管理规程》、《电子密押内部操作流程》等多项制度,率先将中国金融认证中心的国产证书体系,将经过国家密码管理部门加密算法审查、系统安全性审查的电子密押系统应用到债券业务计算机系统处理中,确保债券交易结算双方以及登记托管机构业务处理的真实性、完整性、防篡改性和不可抵赖性,维护客户金融资产的安全,维护中央托管机构的权威性。
(四)建立银行间债券市场首个结算成员评价机制
为了积极引导和规范市场参与者行为,中央结算公司从1999年开始,组织开展优秀成员评选表彰工作,坚持评选标准的客观性和权威性。经过多年积累与不断完善,结算成员评价已经成为银行间债券市场参与热情高、公正性强、市场影响大、媒体关注密切的服务品牌。
支持并落实好主管部门市场政策,
不断提升客户服务的质量和效率
(一)落实好对主管部门的监管服务
积极参与主管部门制度的制定及起草工作,以及银行间债券市场自律组织的设立等。在人民银行的授权和指导下,中央结算公司建立涵盖信用风险、道德风险、流动性风险等指标的监测系统,联合外汇交易中心向市场发布《银行间债券市场债券交易监测工作方案》,具体执行市场一线监测职能。另外,主动根据市场实际情况和变化趋势,配合进行各项制度的创新研究,完成多项研究成果。
(二)实现结算成员系统与中债综合业务系统的直联
2009年,中央结算公司制定并发布《直联工作指引》,发布双向数据接口,将市场结算成员内部业务系统与中债综合业务系统直接联接,以标准报文形式对业务数据进行“不落地式”传输,实现了债券业务“直通式处理”和前中后台一体化管理。按照2015年的统计,直联机构债券托管量占全市场比重超过60%,已经成为办理结算业务的主要渠道,直联给银行间债券市场业务操作模式带来重要变革。
(三)建立非法人投资者账户材料电子化提交系统
在13740个市场参与者中,境内非法人机构投资者数量达到11118户,成为市场参与者持续增长的重要来源。为了规范非法人投资者行为,2015年中央结算公司发布实施《非法人产品账户管理规程》,强化非法人账户的信息管理、期限管理、费用管理、违规处理等规范。与此同时,为适应市场发展的客观需求, 2016年中央结算公司率先向市场推出自助账户管理系统,实现非法人投资者开户材料的电子化提交、修改、审核,缩短了开户流程,降低了开户成本,提高了开户效率。
(四)持续开展境外机构入市宣传推介
目前,在中央结算公司开立债券账户的境外投资者为355户,尽管市场占比仍然较低,但发展速度较快,2015年至今境外机构的开户数量接近之前五年的总和。自2013年起,中央结算公司与市场成员一道,分别在中国香港、中国台湾、日本、韩国、澳大利亚、新西兰、英国、俄罗斯等国家和地区举办多场市场推介和投资者交流会议,参与机构达到350余家,参会人员超过600人次。近年来,中央结算公司还在境内举办多场针对不同类型境外投资者专题讨论会,对银行间债券市场进行宣传。中央结算公司还立项完成了《国际客户专项服务机制研究报告》,与市场中介机构联合发布境外机构入市联网指引,在协助国际货币基金组织和世界银行开立债券账户的过程中,被赞誉为亚洲速度。
(五)多项措施并举提升客户服务的满意度
中央结算公司自2003年起建立信息调研员制度,建立区域重点客户座谈走访制度,建立客户服务联席会议制度、行
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