关于银行案件防控工作的探讨.PDF

科技情报开发与经济 SCI—TECHINFORMATIONDEVELOPMENT＆ECONOMY 2011年 第21卷 第8期 文章编号：1005—6033(2011)08-0168—02 收稿 日期：2011-02—20 关 于 银 行 案 1-1：-防 控 工 作 的 探 讨 邢彩玲 (华夏银行太原分行，山西太原，030002) 摘 要：在分析当前银行案件防控工作中存在问题的基础上，提出了做好银行案件防 控工作的建议。 关键词：银行案件；案件防控；防控措施 中图分类号：F830~33 文献标识码：A 1 当前银行案件防控工作中存在的问题 2 做好银行案件防控工作的建议 (1)内控制度分散 ，风险节点纷繁复杂。从近几年银行管理 (1)把好用人关 ，保证队伍整体素质。首先，严把人员准入 工作来看 ，虽然文件、制度的唯一性、有效性等方面较以前有了 关，要通过对人员专业、性格、爱好等多方面的了解，选择适合的 很大的提高，但随着新业务的不断推出，员工赖以遵循的操作规 人从事相应的工作。其次，保证队伍的稳定性，可根据从业年限 程已不能满足业务的需要，一项业务所涉及的风险节点、控制措 等指标建立不同岗位人员配置警戒线，及时向人力资源部门反 施 、内控要求包含在不同的文件制度 中，包括相关操作规程、总 馈各条线人员供需情况，为人员转岗、补充提供依据。再次，建立 分行补充文件、总行风险提示、分行风险提示、分行各类通报等， 岗位人员淘汰机制，可参照 日常差错情况、尽职履责、工作表现 给岗位培训、业务学习带来很大的困难。 等多项指标在全行范围内进行排队，按年对排名末位的员工实 (2)员工队伍稳定性差 ，缺乏必要的人员储备。保持银行队 行淘汰，增强员工对工作的责任感和岗位竞争的忧患意识。 伍的相对稳定性和合理的结构是银行工作平稳运行的基础。近 (2)审视薄弱环节，梳理风险盲区。要组织各级管理人员认 年来 ，由于股份制银行的不断成立和营业网点的增加 ，缺乏必要 真分析银行案件成因，重点关注印鉴传递、大额支付、票据鉴别、 的人力资源储备，导致员工流动情况较为严重，而各银行队伍又 银企对账等环节，系统梳理管理薄弱环节和案件易发环节，明确 缺乏强有力的后备队伍做补充 ，从人员配备上都是一个萝 卜一 防范措施。一是审视制度覆盖面，重点针对新产品、新业务及本 个坑 ，甚至一人兼多岗现象非常普遍。在 日常管理中，由于员工 单位特色业务的操作是否有章可循，风险控制措施是否完善；营 休假、学习等需离岗，可谓牵一发而动全身。另外，人员结构不尽 业机构要重点组织人员对业务操作中是否存在制度空白点、业 合理。相关重要岗位人员从业时间较短，很多重要岗位后备人员 务衔接环节是否存在风险盲区等情况进行梳理，并及时向上级 不足，遇请假、休假等特殊情况，人员状况很难满足岗位的需要， 反馈。二是审视操作标准，上级部门要做好操作手册的编写和培 因此工作中容易出现漏洞而形成风险因素。 训等工作，重点是完善票据、凭证等审核程序、要素和标准，让员 (3)一些风险控制过分依赖于员工的业务素养，缺乏必要的 工清楚知道有哪些要点、如何审核 ，要统一标准、统一动作，确保 技防措施。目前股份制银行人员多数为刚毕业的大学生，由于个 不遗漏。三是审视操作行为。要加大对员工操作行为的监督指 人教育背景、专业素养存在差异，对风险的防范意识也存在很大 导，以检查、培训、竞赛等灵活多样的形式 ，促使其养成 良好的职 差别，而 目前部分银行系统控制存在缺失，一些重要的风险点必 业习惯，提高制度执行力。 须依靠临柜柜员主动识别 ，人为去加以防范，如相关授权业务 ， (3)建设合规