银行从业资考试个人理财第六章.doc

第六章 理财顾问服务 6.1 理财顾问服务概述 1.某商业银行大堂中有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别，这属于理财顾问服务。( ) 错解析：商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于理财顾问服务。在商业银行开展的理财顾问服务活动中,商业银行提供理财顾问服务,管理和运用资金,并承担由此产生的收益和风险。错　　客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金,并自行承担由此产生的收益和风险。对客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金产生的收益和风险.在理财顾问业务中，最先进行的一个环节是( )。C　　A.对客户资产管理目标进行分析　　B.为客户进行基础规划 C.收集客户信息　　D.为客户进行资产状况分析 解析：在理财顾问业务中，第一步：收集客户信息。理财顾问服务流程的最后一步是( )。D.A.实施计划　　B.基础规划　　C.建立投资组合　　D.绩效评估 10.在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这体现了理财顾问服务的( )。BA.专业性　　B.顾问性　　C.制度性　　D.综合性商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。( ) 错 解析：这体现了理财顾问服务的制度性特点。 　　A.商业银行提供理财