保险行业财务管理解决方案(72页).docVIP

目 录 1 应用背景 3 2 保险行业财务管理需求分析 4 2.1 保险业组织机构 4 2.2 保险业财务组织机构 5 2.3 保险业财务管理要求 7 2.4 保险业财务管理信息系统要求 8 3 保险业财务管理系统应用模式 9 4 金算盘VPS保险业财务管理解决方案 10 4.1 财务会计 12 4.1.1 基础设置 13 4.1.2 弹性管理 15 4.1.3 保险业日常业务处理 15 4.1.4 数据交换中心 19 4.1.5 保险业帐册、报表 21 4.1.6 报表合并 22 4.1.7 人寿保险公司会计核算 23 4.2 管理会计 30 4.2.1 全面预算 30 4.2.2 保险资金运用 33 4.2.3 财务分析 36 4.3 战略支持 36 4.3.1 集团控制 36 4.3.2 决策支持 37 4.3.3 平台应用 38 5 保险公司应用价值 38 5.1 财务会计信息的及时性和准确性有大大的提高 39 5.2 降低管理成本 39 5.3 提高财务分析水平。 39 6 我们的优势及特色 39 6.1 服务优势 39 6.2 平台优势 39 6.3 技术特色 39 6.4 用户应用优势 40 7 典型案例 41 7.1 公司介绍 41 7.2 业务需求 42 7.3 系统设计 42 7.4 实施策略 44 7.5 应用效果 45 附件一：金算盘VP与VPS 45 1金算盘VP 45 1.1VP的定义 45 1.2VP的架构 46 1.3VP的特点 47 1.4VP的地位 49 2金算盘VPS 49 2.1VPS的定义 49 2.2VPS的架构 50 2.3VPS的特点 51 2.4VPS的方案 52 附件二：金算集团管理3C理念 53 1什么是3C 53 2管理大集权 53 3数据大集中 54 4应用大集成 54 附件三：金算盘项目实施方法论 54 1实施方法论 54 2项目实施概述 57 2.1项目实施目标 57 2.2实施策略 57 2.3知识传递 58 2.4实施关键 58 2.5质量控制 58 2.5模板推广 59 3实施步骤 59 3.1项目组织 59 3.2金算盘项目组 59 3.3客户项目组 60 3.4系统调研 60 3.5项目准备 60 3.6项目培训 61 3.7系统试运行 61 3.8系统切换 61 4实施控制 62 4.1原则 62 4.2内容 62 附件四：金算盘售后服务 65 1金算盘服务理念 65 2金算盘服务体系与特点 66 2.1客户服务体系管理结构图 66 2.2客户中心管理范畴 66 2.3特点 67 3服务方案及质量控制与保障 68 3.1售前服务 68 3.2售后服务 68 3.3客户化开发 69 3.4研发组织体系 70 3.5日常服务 71 保险行业财务管理解决方案 应用背景 中国进入WTO后，已逐步在开放保险市场，目前已有许多外国大型保险公司进入中国市场。国内保险公司已置身于国际化的市场竟争中, 如何在新的国际化竞争的环境下参与竞争并能够使自己保持不败之地，是国内任何一个保险公司都必须面临的严峻挑战，而实现保险公司管理过程的全面信息化则是在当前环境下取得竞争胜利的不可缺的重要手段，是实现现代化管理并与国际接轨的重要保证。 保险行业的特性决定了企业管理信息对保险公司尤为重要，公司的经营策略、业务运作、财务管理、分析决策无一不建立在高质量信息管理的基础上，而作为企业管理核心基础的财务管理,更是企业作出经营策略、分析决策的根本信息。因此，一套具有行业特色，满足保险公司业务需要和发展要求，融先进技术平台与成熟应用方案于一体，将国际公司的科学管理机制与适合中国国情的管理模式结合起来的高性能、高可靠性的财务管理系统，是新的经济环境下保险公司必不可少的管理工具，是全面提升我国保险业对外竞争力、有效应对入世挑战的有力手段。 保险行业财务管理需求分析 保险业组织机构 保险公司实行”一级法人、分级管理、逐级核算”的财务管理体制，其人寿保险公司组织结构一般有四个管理层级:总公司、省分公司、市公司、支公司，四个层次的权力和责任不同、工作的内容也不同。每一层次相应设立职能部门履行本级职责，同时对下级公司进行指导和控制。 公司业务由几个主要部门负责： 行政管理部：负责行政管理及内勤服务。 财务部：负责处理公司帐务、进行财务核算，实施财务管理。 精算部：负责开发新险种，设定保险率、计算责任准备金。 营业部：负责销售公司产品、招募、培养、管理公司销售业务人员。 业务部：负责保单的核保、客户服务、保单保全、理赔工作。 投资部：负责进行法规允许的各种投资活动，保证寿险资金不断增值。 保险业财务组织机构 保险公司实行”一级法人、分级管理、逐级核算”的财务管理体制，在大集